目 录
序 言 / 1
第一章 解密金融超限战的阴谋 / 9
一、我们社会的钱太多了吗 / 10
二、为什么中国有通货膨胀 / 11
三、国际金融炒家是怎么致富的 / 12
四、国际金融炒家的代言人 / 13
五、金融超限战的战略指导思想 / 14
六、打一场金融超限阻击战 / 15
第二章 金融超限战：他们是如何算计中国的 / 18
一、国际金融炒家是怎么回事 / 18
二、日本的教训和亚洲金融危机 / 19
三、被国际金融炒家算计的中国企业 / 21
四、中国企业是怎么被算计的 / 25
五、何谓定价权 / 27
第三章 金融超限战的牺牲者——俄罗斯被涮了 / 30
一、俄罗斯的改革与发展 / 31
二、俄罗斯是怎么被算计的 / 32
三、被套住的俄罗斯何去何从 / 35
四、案例分析 / 37
第四章 金融危机如何冲击实体经济 / 41
一、祸水之源的次贷危机 / 41
二、使人丧失信心的金融体系 / 43
三、借不到钱的日子 / 44
四、美国人不买中国产品 / 44
五、金融机构不玩了 / 45
六、奥巴马会怎么做 / 47
第五章 中国要如何救市（一）：
通过产业链整合提高利润，以供给创造需求 / 50
一、市场能解决所有问题吗 / 51
二、救市的手段 / 52
三、4万亿人民币怎么花才是正确的手段 / 53
四、如何扩大内需 / 57
五、供给创造需求的新思路 / 58
附 录 / 61
第六章 中国要如何救市（二）：
中国的最大问题是消费不足，公共建设无法救市 / 66
一、4万亿人民币怎么用 / 67
二、把美国人的信用卡丢给中国人 / 68
三、美国泡沫消费崩破的冲击 / 71
四、中美合作拉动消费 / 74
五、美国的三大汽车公司在求救 / 75
六、美国泡沫消费破裂以后中国怎么办 / 78
附 录 / 80
第七章 在金融危机冲击之下：2009年中国股市展望 / 83
一、冰岛这个国家 / 84
二、提高GDP是救经济的万能法宝吗 / 85
三、股改是怎么回事 / 87
四、股指是怎么下跌的 / 89
五、展望未来 / 92
附 录 / 96
第八章 在金融危机冲击之下：2009年中国楼市展望 / 98
一、高处不胜寒的房价 / 99
二、房价上升带来的错觉 / 100
三、楼市泡沫带来的真正危机是什么 / 102
四、看不懂的房地产价格 / 104
五、中国会发生次贷危机吗 / 105
六、业内人士怎么看 / 108
七、香港房地产业集体过冬 / 111
八、拐点论的争议 / 112
九、拉动房价起伏的那只手 / 114
附 录 / 117
第九章 个人在金融危机之下的应对之道 / 122
一、资产保值的选择 / 122
二、什么是黄金投资 / 124
三、黄金与美元挂钩 / 126
四、黄金值得投资吗 / 130
五、黄金价格的特点 / 131
第十章 企业在金融危机之下的应对之道 / 134
一、萧条的时候不要去想赚钱 / 134
二、金融危机对香港的影响 / 135
三、多元化投资策略 / 137
四、大萧条时期要保守 / 138
五、避免通货膨胀的损失 / 139
附 录 / 141
序 言
“轻轻的我走了，正如我轻轻的来；我轻轻的招手，作别西天的云彩。”徐志摩1928年写下这首《再别康桥》时一定不会想到，这唯美婀娜的开场白却恰好描绘了今日国际金融炒家纵横驰骋、翻云覆雨的逍遥身影：轻轻的他们离开了狙击的仓位，正如他们轻轻的来，他们轻轻的招手，永久作别昨日经济辉煌的云彩。不同于这位诗人的浪漫结尾，“悄悄的我走了，正如我悄悄的来；我挥一挥衣袖，不带走一片云彩。”国际金融炒家离场时，带走了从中国、俄罗斯、冰岛还有美国掠夺来的无尽财富，却留下全球各地的满目疮痍和企业濒临倒闭的凄凉情景。
我们过去认为金融和战争是两码子事，比如我们很多读者是学金融的，学金融很简单，那不就几本书嘛，这个那个的，还扯得上战争这么复杂吗？我可以负责任地告诉你，这还真是一场不一般的战争，它是超过传统限度的战争，叫做金融超限战。你有没有觉得很奇怪？
对于传统意义上的战争，恐怕人们都不会陌生，在它的激烈与残酷中，很多人的生活和命运都随之发生了改变。然而，人们也许没有想到，这场看不见硝烟，甚至看不到敌人的特殊战争已在全球范围蔓延，而且就发生在了我们的身边。这场被我称之为金融超限战的战争究竟是谁发动的，它到底会如何影响我们的生活呢？你看得懂吗？
面对此情此景，我无法有任何的浪漫情怀，所以我就要借这本书，具体地分析这场无声无息的金融超限战当中国际炒家的操作手法，并且以中国和俄罗斯的具体案例和数据来分析什么样的国家和市场才会成为国际金融炒家的目标。通过这个框架，大家会明白，原来国际金融炒家早已借着过去8年里发达国家（如美国）和新兴市场（如中国）一连串的错误宏观政策，摆下了一个“口袋阵”，等着两方面的政府、企业和消费者。不同于红军当年的“口袋阵”，国际金融炒家在这创新的阵地里，不必等到大家都被套住了才能赚钱，而是能进来一个就小赚一个，等到大家都差不多“进袋”了，就按下“核按钮”，借着表面上的经济危机把各国政府、企业和消费者一锅端掉！
这场金融超限战的直接后果就是以金融危机冲击实体经济，留下满目疮痍的“战后”烂摊子给各国政府。注意，我说的是“各国政府”，这里面自然包括了美国政府！什么？一定有很多读者跳起来了，要知道毛主席就教导过我们，美帝国主义才是亡我之心不死啊！
难道美国政府还被自己绑架了吗？细心的读者一定注意到了，我说的是“美国政府”，而不是“美帝国主义”。美国与中国最大的不同之一，就是美国政府是“小政府”，特别是经过30年来的民权运动以及越战期间的反战运动的洗礼之后，美国政府是一个势单力薄的小政府。
美国政府干预市场的能力非常小，所以美国政府奈何不了国际金融炒家，美国政府可以支配的财富总量远不能与私有财产总量相提并论。更进一步的，美国政府每年的财政收入也远不如老百姓的可支配收入总和。与之形成对比的是，中国大部分的财富都是国有的，而且中国政府的财政收入是老百姓可支配收入的好几倍。即便是美国政府注资花旗银行了，花旗的老总们也同样会打算拿出5 000万美元给自己配备私人飞机。奥巴马掌权初始，也不敢把三把火都烧在银行家身上，除了在接受美国三大电视台之一的哥伦比亚广播公司采访的时候发发牢骚、斥责银行高管可耻外，也就再没办法了：
三大经济政策都不涉及过度信贷消费这一核心问题。即便是美国最大的保险公司AIG接受了政府注资，这些高管们还是敢烧掉500万美元去顶级海滩会所度假，气得美国参议院破口大骂。
这世道这么艰难，大家都知道，美国老百姓根本不比中国老百姓好受。中国老百姓无非把一部分储蓄放到股市里了，现在被套牢了就大喊大叫，大家想想美国老百姓有多命苦吧！因为政府提供了退休金投资的减税优惠方案。美国老百姓于是把退休金大量放到股市里。而与之形成鲜明对比的是，华尔街银行家们的薪水丝毫不受影响！根据哥伦比亚广播公司报道，2008年他们的奖金高达184亿美元，几乎跟大牛市的2004年差不多！读到这里，肯定有读者跟我一样都跳起来了：你们这些银行家还有良心吗？同样是高管。美国三大汽车厂的高管们为了能从国会争取到支持，宁可放低姿态，不坐飞机而开自己的私家车千里迢迢从底特律赶到华盛顿。甚至自愿减薪到1美元。同样是高管，做人的差距怎么就这么大呢？
因为从本质上讲，国际金融炒家是没有祖国的，他们的信条就是“造反有理”，为了赚钱，可以不择手段！同时，他们也是异常聪明的，远聪明过美国政府各个职能部门的政策官员。因为他们能不惜血本招募到最聪明的人和最关键的人：一方面，我们不难发现美国财政部的历任财长多是华尔街特别是高盛公司出来的人，而做得好的财长比如鲁宾，会得到他们的丰厚封赏，在财长卸任之后许以花旗集团董事长的“爵位”，另一方面，美联储的主席却向来都是从没有业界经验的经济学家中挑选的，这样的直接好处就如同前任主席格林斯潘所承认的，金融创新的速度太快了，以至于我们永远无法充分理解所有的产品和交易。与此同时，我们的监管根本跟不上业界的脚步。市面上有本讲述一位华人在美联储工作经历的书，大家读读就明白了，被中国银行业视为风险控制圭臬的《巴塞尔协议Ⅱ》是一个自发布那天起就陈旧落伍的垃圾标准。那么为什么美联储还不提高这一标准呢？最根本的原因在于，连美联储这个美国政府里最懂金融市场的部门，都无法彻底摘清楚业界在玩什么！
在这场超限战中，连美联储都被国际金融炒家，一直牵着鼻子走，到现在忽然又被他们打得晕头转向，很意外吗？那么。你相信中国政府、饿罗斯政府、冰岛政府以及各国企业或是美国老百姓，比美联储主席还聪明吗？那么，他们这场超限战究竟在玩什么呢？这个局究竟是怎么步步为营布下的呢？
1. 生产者
随着中国和越南相继加入世界贸易组织，世界商品市场忽然间充满了廉价的劳动力。劳动力价格的上升曾经是美国通货膨胀的主要原因。现在美国再也不用担心物价上涨了，因为哪个行业的工人要涨工资，企业老板就会把这块生产全直接外包给中国、越南或者印度的企业去。不过问题没完全解决，首先原料怎么办？有巴西、澳大利亚提供源源不断的铁矿石，有智利这种南美国家源源不断供应铜矿石呢，所以好解决。那么最后的问题就是怎么便宜地运输原料和制成品呢？没事儿，本来石油输出国组织就在美国控制之下，现在要清理的就是那些游离这个组织之外的产油国了，先把伊拉克占领了，再把航空母舰开到伊朗和委内瑞拉，随后再把俄罗斯拖进世界贸易组织。就这样，新兴市场国家包括中国陷入了第一步，注意，这不过还只是“口袋阵”的开始。
2. 美联储
格林斯潘在2001年成功“扼制”了科网泡沫对美国实体经济的冲击后，在一片捧杀声中迷失了方向。美联储在调节利率水平的时候，本来只看通货膨胀率没有抬头就可以了。我再强调一遍，劳动力价格的上升曾经是美国通货膨胀的主要源头，但是利令智昏的格林斯潘还是只盯紧通货膨胀率本身以及劳动力价格指数。而且他坚信当时的利率不会引发通货膨胀，也不会带来太大的通货膨胀风险，所以根本不需要调高利率。就这样，美联储被套进去了，开始采用低利率政策了。
3. 消费者
如果美国消费者不买金融炒家的账，那么这场阴谋还不会得逞。但是，美国消费者却买中国廉价产品的账（美国消费者和中国生产者挂钩了）！可是如果美国消费者没钱了怎么办？问题就出在这了！有人会跟你商量，这样吧。我先帮你买了，你以后按月还给我一点点就行了。这意味着什么呢？假如你每月收入是1 000块，以前你得攒半年钱才能买台6 000块的大屏幕电视机，现在你只要大笔一挥，答应接下来的两年里每个月还人家252.60块，这电视机你现在就能搬回家了。这多出来2.60块就是利息，你可能觉得不可思议啊，怎么6 000多块钱的大电视机，一个月多付这么点儿钱，忍上两年就行啦？没错，只要美联储依然维持低利率政策（美国消费者和美联储挂钩了）。这样做的直接后果是什么？就是你现在恨不得立马再买上三台电视机，当然了，电视机有一个就够了，那就再换个手机吧，多买两套衣服，结果发现手头的闲钱还是比利息多得多。就这样，美国老百姓上瘾了，从买汽车到买房子，从买家电到交个税，都离不开信用卡，离不开消费贷款！从此以后形成了可怕的泡沫消费，从而造成我们中国出口旺盛的假象。
4. 资金链
但是，有个问题好像被忽略了，那就是，谁是这个借钱给美国老百姓的人呢？你我，作为一个中国老百姓，既不敢借，也不肯借。不过，国际金融炒家却还是把中国装进去了！还连带让我们中国成了替罪羔羊。你别不信，美国财长保尔森2009年1月1日在接受英国《金融时报》的专访时，抛出了所谓的“中国责任论”的观点，美联储主席伯南克在《纽约时报》的一篇题为《中国储蓄帮助吹起美国泡沫》的文章中也提出过同样的观点，来抨击中国是金融危机的罪魁祸首。你看看中国老百姓的储蓄率世界第一！中国老百姓把钱都借给国有银行了，国有银行把钱借给企业了，企业赚的人民币还存在银行了，但是赚的美元却因为中国特色的外汇管理体制而被强制结汇留在了国家外汇储备里！而国家外汇储备大部分却都被用来购买美国国债，于是中国人民给美国制造廉价产品赚的那点血汗钱又反过来都借给了美国政府。美联储不加息，所以美国政府付给中国的利息也奇低无比。美联储为了在中国购买国债的时候利息不被抽高，于是启动公开市场操作，直接结果就是把钱反手注入了美国的银行间市场。由此把钱交给那些嗷嗷待哺的美国老百姓，从而完成由生产者，到美联储，到消费者的资金链条的完整建立。他们实在太厉害了！当然，中国不是唯一一个被算计的国家，中东卖石油赚的美元也是以同样的方式又回流到美国。国际金融炒家就在这一个个环节中雁过拔毛，攫取了大量的利益。不过，请注意，这还只不过是战事刚刚开始！
他们完成了资金链条的构建之后，开始反过来对付中国、俄罗斯和美国了。
1. 俄罗斯
以俄罗斯为例，其经济决策的内在缺陷，让国际金融炒家找到了突破口。俄罗斯的“发改委”，叫经济发展部，它们当时做了一个规划，希望通过高能源价格和低廉的国际资金做大做强。其结果是，不知不觉，石油价格在金融炒家操纵之下拉到了147美元一桶，表面上让俄罗斯大型企业通过能源出口赚钱了，实际上是通过国际金融资本以及低利率向这些大型企业贷款，从而取得俄罗斯大型企业的股权作为抵押品。他们哪里知道全部上套了，如此精巧布局，让你赎都赎不回这些股权。
2. 中国
当然，他们也不忘记把中国给套住。他们同样通过拉抬油价到147美元一桶的方式，造成中国政府和企业的恐慌，进而鼓动中石油、中石化、中铝以高价收购矿产资源公司，再鼓动中国的航空公司、深南电、中信泰富签下不公平的套期保值合同。
3. 美国
对美国，他们也没有丝毫的仁慈。想当年，索罗斯狙击英镑，就是从英国中央银行——英格兰银行的国库里抢钱。那么，这些让美国总统奥巴马都引以为耻的人还会对他和他的人民心慈手软吗？
（1）多年来，他们给老百姓设下的圈套就是：如果你有房，把房子在高价时抵押掉，你能有更多的可支配收入来消费；如果你没有房子。我就以极低的利率吸引你来跟我借钱买个房子，虽然在利息都还完之前，房子是属于我而不是属于你的；如果你甚至都没有资格借到钱，那么我用高达1.3万亿美元的次级按揭贷款来请君入瓮。
（2）他们给企业下的套就是：尽量造更多的车吧，卖给那些本来买不起的人，因为我会给他们提供贷款；同时，卖第二辆、第三辆甚至第四辆给那些已经有车的人，因为我还会为他们提供源源不断的贷款。使得美国三大汽车厂盲目地扩产，为日后的崩溃留下了伏笔。
（3）他们给那些不属于自己小集团的银行和金融集团也下了个套：我把这些房地产贷款、汽车贷款、次级按揭贷款、信用卡贷款甚至贷款的贷款都打包变成债券乃至次级贷款债券，再搞出各种各样的衍生产品，把购买者给套住。当然。也顺便给中国银行这类购买房利美债券的外国金融公司下了套，并由此给妄图收购外资金融集团的中国平安下个套。
事情到了这一步，他们都不需要自己去按动那个“核按钮”了，因为他们太熟悉整个体制了，他们太清楚有人会帮他们完成最后这步的。现在他们要做的就是静静地把钱揣在口袋里离开市场，静静地看着美国市场的繁荣假象的崩溃。
第一步：美联储开始提高利率控制通货膨胀了，因此次级贷款的借款人开始还不起钱了，次贷危机开始了。那些曾经购买过次级贷款债券的个人、公司、银行和国家开始亏损了，美国金融危机开始扩大了。中国开始受到了连累，中国政府购买次级贷款债券损失了3 760亿美金，平安保险亏损了90%……
第二步：他们把油价拉高到147美元一桶的时候，一个幕后的黑手推动着美国国会去调查油价，于是147美元一桶的油价轰然倒塌了；然后就等待俄罗斯政府惊慌失措、紧张兮兮地找他们去高价赎回这些抵押出去的股权吧。等待中国政府去出面为中石油、中石化、中铝以高价收购矿产资源公司买单，再为中国的航空公司、深南电、中信泰富签下的套期保值合同买单吧，中国也开始受到了连累。
第三步：美国金融危机开始扩大后，美国老百姓的信心开始崩溃了，泡沫消费破裂了。使得美国第三季度GDP下跌0.5%，第四季度GDP下跌3.8%。美国三大汽车公司的过剩产能问题曝露了，经营难以为继，必须寻求美国政府的支援。中国开始受到了连累，过去美国的泡沫消费吸收了中国高达35%的GDP的过剩产能（简称出口创汇），现在逼得中国的出口制造业企业大面积倒闭。
我最佩服国际金融炒家的原因是他们还能全身而退，他们甚至不需要担心会玩火自焚，因为他们知道政府最怕什么，无论是美国政府还是新兴市场政府。所以，他们不用担心货币市场因而崩溃，因为他们知道美国政府一定会出钱搭救，而且是必须把钱借给他们才能真正搭救。这还是因为他们清楚，美国老百姓的退休金都在资本市场里，因此政府不得不救，并且他们控制着大部分的交易量，因此必须把钱借给国际金融机构，例如7 000亿美元救市资金已经用掉的一半当中有95%就是资助金融机构的。读者们，这就是美国政府救市的真正本质意义。
这样，你就明白了为什么一面雷曼兄弟三番五次申请变为银行控股公司而被一再拒绝，另一面雷曼兄弟倒掉了几天之内高盛和美林就变成了银行控股公司，从而获得美联储窗口拆借这样的直接巨额支援。大家看看这份路透社整理的资料(m/ airticle/bondsNews/idUSN1555573420071115）吧！你会惊奇地发现高盛的人控制了美国的财政部和交易所等公共机构的方方面面，而且掌握着大型的对冲基金和资产管理公司。同时可以看到，美林、花旗和AIG（美国国际集团）这些获得注资的公司，其高管莫不是与高盛人有着千丝万缕的联系。
总而言之，对于国际金融炒家，危机是机遇，而对于余下的所有人，这却是空前的威胁与灾难！面对这空前的挑战，中国的政府、企业乃至个人如何应对，2009年的股市和楼市怎么理解，请参阅本书的各个章节。
第一章
解密金融超限战的阴谋
提要：国际金融炒家发动金融超限战的最高战略指导思想就是取得定价权，而我们过去所理解的供需关系原理在国际金融炒家的扭曲之下变得如此不堪一击。
? 这是一场有目的金融战争。
? 在2008年，国际金融炒家的最高战略指导思想是什么？
? 国际大米价格变动之下惊现大鳄身影。
? 怎么操纵？他们挑到了大米。进口不了大米的下一步是什么？各位请认真想一想。
? 他们是否真的会不惜一切铲除异己？
? 还杀美国总统，可笑吗，万一杀错了怎么办？
? 横行无忌，成为全球公敌。
? 我就不信我不是国际金融炒家的对手。
“国际金融炒家”这个词，是我2003年在广州开记者会的时候所提出来的，当时我们人民币汇率有升值的压力。我就和媒体说，我们金融体系越开放，我们的人民币汇率浮动的幅度就越大，我们就越容易遭遇到国际金融炒家或叫做国际金融资本或叫做国际金融炒家马前卒的狙击，这三者是很难清楚地界定的，其后我们不做特别的定义与区分。因此，今天已经不是谈要不要国际化、要不要与国际接轨的问题了，而是当你开始金融国际化之后，你如何面对你的对手，也就是可怕的国际金融炒家。
一、我们社会的钱太多了吗。
? 在媒体上看到有一些专家学者的讲话，他们说通货膨胀是由流动性过剩造成的。
? 原来在他们心目当中，甚至主流的观点都认为通货膨胀的成因是我们这个社会的钱太多了。
? 如果通货膨胀的原因是因为钱太多的话，食品价格绝对不会高。
首先我想请问大家一下。为什么会有通货膨胀，我想以通货膨胀做切入口，谈谈国际金融炒家是如何影响我们的生活的。各位读者最近有没有去买东西。2008年上半年，你会发现买牙膏、牙刷这些玩意还有洗发水，它们的涨价幅度可能是在10%~20%之间，我觉得平均应该是15%，猪肉的涨价幅度是70%~80%，甚至是。那么请各位想一想，食品的价格上涨那么多，而全国的消费物价指数只不过上涨5%～8%，你知道这有什么问题吗？这个差距就充分说明了，我们很多人的观点都是错的。比如说，你们在媒体上看到有一些专家学者的讲话，他们说通货膨胀是由流动性过剩造成的。流动性过剩是一个专有名词，我相信部分朋友说不定还听不懂。我不喜欢用专业名词，我就把流动性过剩用一般我们听得懂的话来讲。那么到底这些经济学家他们想说什么？他们的意思就是钱太多了，这个就是流动性过剩。但是如果像我这样讲钱太多呢，听起来好像水平不够，因此必须冠上一个很奇怪的名字叫做流动性过剩，大家都听不懂才显得有水平似的。这钱多了怎么办呢？那就是你买股票造成股市泡沫，买楼造成楼市泡沫，买产品呢，就造成通货膨胀。原来在他们心目当中，甚至主流的观点都认为通货膨胀的成因是我们这个社会的钱太多了。
如果通货膨胀的原因是你手中的钱太多的话，请你想一想。如果你手上的钱突然很多的话，你会干吗？你会吃五碗饭吗？你会一天吃20公斤猪肉吗？那除非你是傻子。或者是你炒蛋的时候，过去是一瓢油，今天倒满满一桶油下去，你会吗？因此，如果真的是你的钱太多的话呢，你绝对不会去吃五碗饭，也不会炒个鸡蛋放一桶油，你更不会一天喝50瓶矿泉水，没这些可能性，你会做什么？你会去LV买个包包，去买更多的奢侈品，或者去PRADA去买件几万块的服装都有可能。因此，你钱再多也绝对不会去多买食品。如果大家都不买食品，而去买PRADA、买LV呢？如果通货膨胀的原因真的是因为钱太多的话，食品价格的涨幅绝对不会超过其他货品的涨幅，可是实际情况呢？食品价格飞涨，远远高于其他货品的通货膨胀率，可见通货膨胀根本就不是因为手上钱太多了。为什么中国有通货膨胀？所以我就把通货膨胀，冠以一个看似毫不相关的、前所未有的名称，就是所谓的金融超限战。
二、为什么中国有通货膨胀
? 70多美元一桶，147美元一桶，好像很奇怪。
? 他们已经在供需关系之上创建一个前所未有的新市场。
? 为什么你觉得很有道理呢？因为都被忽悠了。
? 我们都懂的事，国际金融炒家更懂了。他们怎么进行操纵呢？
2008年，高达8.7%的消费物价指数上涨，让普通老百姓感受到了压力，同时也疑问丛生。不少人都感觉到，自己的生活正在物价的波动中悄然发生着某种变化，在大米、猪肉、蔬菜这些熟悉的东西背后，好像隐藏着一些说不清的力量，这些说不清的神秘力量到底什么呢？难道我们身边的生活必需品与所谓的金融超限战也有关系吗？
大家有没有学过微观经济学呢？学过，可是你学的都是错的。
你发现我们老师教的很多都是错的，为什么是错的呢？因为在微观经济学里面，价格是由什么决定的？是由供给跟需求决定的。老师怎么教导我们的呢？老师说如果供不应求，价格就要上升，如果供过于求价格就要下跌。最近三年铁矿石的价格涨了多少，第一年，第二年19%，第三年95%，2008年9月初巴西淡水河谷又通知中国价格再涨20%。哇，铁矿石价格飞涨，肯定是需求大于供给。
供不应求，对不对，因为微观经济学都是这样说的。只要你是做钢铁的，你都知道铁矿石基本是供大于需的，产能是非常丰富的，今天进口铁矿石的真正问题还不是铁矿石本身涨价，而是船运运费大涨十几倍，铁矿石本身的产量是非常丰富的。既然供过于求，那为什么价格大幅上涨呢？
我给各位一个数据，石油价格从70美元一桶涨到了147美元一桶，然后又跌到35美元一桶，这么跌这么涨难道是供需失衡吗？可是实际数据显示每一天的消费应该是8700多万桶，每一天的产量也是8700万桶左右，而且经常有小幅度的供过于求。那么，既然石油的供需关系基本平衡，甚至有小幅度的供过于求，按照微观经济学的理论价格应该平稳或者偏软，对不对？为什么这么涨这么跌呢？
2008年9月份之前，国际农产品价格也是飞涨，国际优质大米价格是我们国内的5倍。但是我以2008年的数据为例，2008年全世界粮食总产量21.6亿吨，需求21.5亿吨，年底共有累计库存亿吨没吃完，所以也是供过于求。
我刚刚讲过了，铁矿石也好，石油也好，大众农产品也好，基本上都是小幅度的供过于求，我还没有见过大幅度的供不应求现象。
那么，请问各位，为什么这些产品的价格还是大幅上涨呢？
我并不是说，供需关系理论是错的，供需关系理论本身是对的。问题是今天的情形已经不是这么简单了。今天的价格组成因素复杂得不得了。我可以告诉各位，这些大宗物资的价格，是由国际金融炒家所决定的。已经不是由供需关系所决定了。他们已经在供需关系之上创建一个前所未有的新市场，他们决定了这些产品的价格。
这也就是为什么当很多国家要求欧佩克增产的时候，他们的反应是这是国际炒家做的，因此增产没有用。他们是对的，至少在这一点上我是比较赞同欧佩克的意见。
在我回答问题之前，只要你关切媒体的报道，你一定可以看到最近一些很有趣的报道，那就是，除了刚才讲的几种物品之外，国际各种物资包括铜、锡、镍什么价格都涨，他们说那都是因为我们中国人的错，因为我们中国人太多了，13亿人口，买什么什么就涨，读者听过没有？你们一听就觉得很有道理，为什么你觉得很有道理呢？因为都被忽悠了，你相不相信这些都是国际金融炒家造的谣呢？
三、国际金融炒家是怎么致富的
曾经的物资稀缺，让国人对于自己的消费显得小心翼翼，并且始终愿意用居安思危的方式来想问题。可是很多人怎么也没有想到，那些神秘的国际金融炒家也是心理学的高手，他们甚至可以通过散布符合国人思考方式的谣言瞒天过海。那么，这些国际金融炒家用来攫取财富的真正手段又是什么呢？
比如说炒股，假设你今天买的股票是12块，你怎么赚钱呢？明天一定得有一个哥们买这只股票，而且拉到了13块你再卖给他，你才能赚钱。对不对？因此我今天买股票赚钱的必要条件就是明天或者后天，一定要有人用更多的钱买同样的股票，从而拉抬股价，我再卖给他才能赚钱。这是很简单的道理，我相信谁都懂。我们都懂的事，国际金融炒家更懂了。他们怎么进行操纵呢。就是进入到所谓的期货市场进行操纵。期货市场怎么赚钱的道理跟股票市场在本质上是一样的。今天买了期货，明天有人买，而且用更高的价格去买，你卖给他，你才能赚钱，对不对，和股票是一样的。因此，“中国威胁论”就出来了，那就是，他买了以后说，哇，你看中国有13亿人口。买什么涨什么，他们要买大米喽，他们要买钢铁喽，很多人一听，很有道理，对啊，中国确实有13亿人口，确实买什么涨什么，对对对，赶快去买，因此拉抬价格，让他们赚了一笔。所以请大家以后看报纸看媒体，尤其是国际新闻，要千万注意，这一切是国际金融战的一部分，他们养了非常多的媒体，非常多的马前卒，到处散播谣言。
四、国际金融炒家的代言人
在国际金融舞台上，活跃着这样一群人：他们经常公开登场亮相，风度翩翩，仿佛明星一般，而每一次走上前台，他们都会纵论经济大势，语出惊人，一副风云变幻尽在掌握之中的样子，而他们的预测往往与市场走势高度吻合。他们是谁？是市场之神吗？我认为，这些频频亮相的人物不过是国际金融炒家的代言人，他们所扮演的角色也不过是传声筒而已，真正隐藏在幕后进行市场操纵的才是真正危险的主角。
? 怎么操纵？他们挑了大米。
? 本来都吃饱了，听他们一忽悠，肚子马上就饿了，就是很奇怪的感觉。
? 你们注意到没有，你们总在天价的时候进货，没错吧，然后在低价的时候被套牢，你说为什么呢？
那么，我就开始研究国际金融炒家如何操纵，研究完之后，我把大腿一拍。这些人太高了、太厉害了。他们开始违反供需关系原理进行操纵。怎么操纵？他们挑了大米，我就在想为什么挑大米。
不挑小麦。因为吃大米的国家相对于吃小麦的国家通常都是比较贫穷、落后的。
这就是重点了，所以请注意。第一步。国际金融炒家在期货市场拉抬大米价格，你知道大米价格一涨会有什么结果，很多贫穷落后的大米进口国就买不了大米了，你以为买不了大米就算了吗？买不了大米的下一步是什么，那就是有人要饿死了，而且请各位回去查一查，就在那个阶段，很多国际炒家的马前卒就在那边忽悠，有人要饿死了……包括罗杰斯都讲过这个话。难道老百姓饿死就算了吗？饿死之前必有暴动，必有社会动荡，政府就容易垮台，就这么简单。
所以大米价格一飞涨，这些大米的出口国立刻不敢出口了，因为他们为了满足自己老百姓有大米吃，立刻禁止出口。好了，开始全军溃败，为什么？你按照国际金融炒家的指挥棒起舞，国际金融炒家就希望你这么做，因为一旦禁止大米出口会有什么结果呢？国际大米价格更飞涨，你就帮助了国际金融炒家来炒作大米。随着价格越飙越高，那些贫穷落后的大米进口国更买不起了，那更多人要饿死。然后马前卒们又忽悠有人要饿死，本来都吃饱了，听他们这么一忽悠，肚子又饿了，就是很奇怪的感觉。有人饿死就麻烦了，政府就要垮台了，在这场危机中，很多大米进口国就不得不砸锅卖铁，求爷爷告奶奶借来那么一点可怜的钱，进入国际市场去买天价大米。然后就像你们炒股一样被套牢。你们炒股时注意到没有，你们总是在高价的时候买入，没错吧，然后在低价的时候套牢，你说为什么呢？水平都差不多，跟买大米差不多，在最高价买进大米。
所以只要你在最高价时买大米，就像你们买股票一样，今天为什么12块，因为12块你去买的，因此这就是市场价。
那么你在最高价买的大米。这个价格就是市场价。这个市场价一旦定下来，就再也和供给、需求无关了，这个价格是由谁决定的。
由国际金融炒家决定的。
五、金融超限战的战略指导思想
价格这个在一般人看来还是由供求关系决定的事物。在今天已经成为国际金融炒家进行金融超限战的有效武器，在大米等民生必需品供应渠道下面。隐藏着翻云覆雨的超级大鳄，这些大鳄用老谋深算的操纵手段在全球频繁出手：1992年血战英格兰银行，1997年策动亚洲金融风暴。那么，在2008年，国际金融炒家策划金融超限战的战略指导思想是什么呢？
在2008年国际金融炒家的最高战略指导思想是什么？经过我研究之后发现。就是取得定价权，这叫定价权之战。而且我再告诉各位，国际金融炒家的厉害之处在于。他们每一次的战略都不一样。
2007年有一本畅销书，叫做《货币战争》，你们看过没有？千万别看，胡说八道的。但是如果你们的时间实在够多，而且穷极无聊的话，比如说你们想上厕所没事的话，你们可以看看《还珠格格》，顺便看看《货币战争》。如果国际金融炒家就像那本书所谈论的那点水平的话，我们就可以偷笑了，我所了解的国际金融炒家的操纵手法之复杂，和各国政府之间关系之暖昧，他们动用资金力量之庞大，是你不可想象的。如果就像那本书上骂的，就那点水平，为了赚钱还去杀美国总统，那是三流水平。人家赚的钱是我们心甘情愿给他的，我们自己还不知道，这才是第一流的水平，这才是真正意义上的国际金融炒家。那种为了赚钱去杀人的，像那本《货币战争》里面讲的，那都是三流的傻帽，还杀美国总统，可笑嘛。万一杀错了怎么办？我看完这本书，就哑然一笑，你知道我心里怎么想的吗？
我替国际金融炒家感到难过，他们的水平完全被这本书低估了。
六、打一场金融超限阻击战
掌握着大量市场资源的国际金融炒家们，在全球经济联系越来越紧密的环境下，已经把原本单纯的市场手段演绎成了金融超限战中的“进攻武器”。市场、价格、汇率在他们的搅动中与经济规律渐行渐远，这就是我所说的金融超限战，也就是国际金融炒家利用金融手段谋取巨额利益，在这个过程中传统的规则被打破了，所有的限制被超越了。
你们觉得郎教授聪不聪明？够聪明的吧，郎教授这么聪明，但是国际金融炒家起码比我聪明十倍、百倍，由此可见他们有多聪明。
然后很多年轻朋友可能会说，郎教授，我听了以后，我很激动哦，我就不信我不是国际金融炒家的对手。所以下一个问题是，我们要怎么做才能打败国际金融炒家。我告诉你打不败的，你要把他打败要有两个必须条件：第一个，你必须要有最充足的国际资本，这个我们有，我们有那么多外汇，没问题；第二个，我们要有最卓越的金融人才，我们中国有13亿人口，包括郎咸平在内，没有一个金融操作高手，最可悲的是我们自己不知道自己没有人才。可能还会有人说，郎教授，我应该看什么书才能成为国际金融炒家，我的答案是看书没用，读书无用论，因为国际金融炒家都是师徒制，中国没有师傅所以不会有徒弟。
我这一生见过最聪明的国际金融炒家大概就在沃顿商学院，以后就很少再见过了。商学院、法学院、医学院，那里聚集了美国的精英。请问各位，美国总统在哪里毕业的？法学院。华尔街的精英、美国财政部长保尔森、国际金融炒家呢？商学院。不好意思，我也是商学院毕业的，不过我不是人才，我的水平实在有限，因为我看过太多太多的世界顶级人才了。当然还有医学院也是人才济济，这三个学院才是美国精英荟萃的地方。
如果大家都明白的话，你可以想象在这种强势运作之下，国际通货膨胀有多复杂。很多人问我，郎教授能不能预测一下美元的走势，我说你开玩笑。这是你可以预测的吗；有人问我说，郎教授能不能谈谈黄金的走势，我说这是你能谈的吗。你知不知道美元、黄金跟各种货币，它们的关系有多复杂。我可以告诉你们，它们就是这种美国商学院的精英策划的。我可以大胆讲一句话，2008年上半年，全世界的人都认为美元会持续地贬值，我相信你们每一个人也是这样认为的，而黄金，欧元、澳元都不断在涨，而股票是不断在跌，所以很多人就不炒股了，也不炒楼了，然后把钱拿出去炒货币，去炒黄金，去炒石油了，因为大家认为美元一定会持续下跌，结果你又错了。做梦也没想到，就在石油价格达到147美元一桶的时候，美国政府举行国会听证，一家伙就把油价打下来了，而美元立刻坚挺，其他货币全跌，黄金也跌，石油也跌，什么都跌，最后全世界的投资人几乎全亏，只有美国金融资本大捞一笔。所以我可以告诉各位，我们股民被套牢也别难过，因为像你这个水平的人很多。包括我们中国人在内的非金融（资本）炒家的投资者，也就是像我们这种水平的人：炒股，股市亏；炒楼，楼亏；放银行，通货膨胀；出去买货币呢，全亏。所以做什么错什么，做什么亏什么。因而今天我告诉各位，以后你们真的想炒国际货币的话，记住下面的话，你不要想赚钱，你能够不亏钱就谢天谢地了。
什么时候会赚钱？整个经济往上走的时候，怎么做怎么赚，连傻子都会赚钱，只要钱放进去就能赚钱，这不是水平问题。到了整个股市下跌，或者全球经济下跌的时候，怎么做怎么亏，假如在这个时刻你不赔钱的话，你就是最伟大的投资者，因为你今天处在一个前所未有的国际金融超限战当中。
延伸阅读
金融危机经济学：如何避免下一次经济危机
美国正在成为全球经济的参与者而不是领导者，美国也许能在全球市场上取得一种新的、更加平衡的姿态，这将是一个更合理但仍然强劲和稳固的经济增长时代的基础。
把美国看成一个国际参与者的这种新认识，也会对其国际政治地位产生一些影响。更加强大和自信的中国、俄罗斯、欧洲和印度，也许会加速向新的全球景观的不可避免的转变。
这并不是说美联储对美国的经济命运失去了控制能力，而是美联储意识到自己变成了一条更小的鱼——因为海洋已经极大扩张了。未来全球经济的稳定可能就系于各国央行一致行动的能力上。
经济往往侧重于整个市场的效率，而忽视政治在公平分配经济发展成果上的重要功能。政治就其本质而言还是政治，与政治无关的经济学在其中毫无建树。很多人都注意到了最近的金融危机的到来。正如农民通过观察家畜和野生动物的反常行为来预测地震和火山喷发一样，世界金融市场日益加剧的不稳定性也是不祥的信号。然而这些前兆并不能使我们很快地应对当前的危机，事实上也没有任何前兆显示后来发生的全球性灾难会如此严重。
那么，一个强劲的中国经济能把世界金融体系从全球金融崩溃中拯救出来吗？答案是：不能。如果说这场经济危机给了我们什么教训的话，那就是：一个国家拉动世界经济的时代已经过去了。新的世界金融秩序将是合作与协调的秩序，中国已经决意在其中扮演一个重要的角色。
我们能预见到，在短短一代时间里，中国就会晋升为世界上最大的经济体，它将拥有世界上最大的银行、最大的企业、最庞大的中产阶级、最多的讲英语的人口，还将拥有最多的科学家、医生和工程师。
现在，我们的孩子能够感觉到，我们也许比以前更能掌握自己的经济命运，我们也要对自己的经济命运负责。对我们来说，接受这种经济现实，越早越好。
（本文摘自［美］科林?里德的
《金融危机经济学：如何避免下一次经济危机》）
第二章
金融超限战：他们是如何算计中国的
提要：国际金融炒家通过对定价权的操控大幅拉抬能源价格，而中国企业误判能源价格的上升源于需求上升，以为是常态。为了确保原料来源，避免进一步损失，从而被国际金融炒家误导进行国际收购以及签订各种形态的套期保值合同，最后，能源价格大跌，中国一家伙就被算计了几千亿美元。
我在2008年12月底，才刚刚完成一系列的研究，研究的是什么呢？研究为什么石油价格会从70多美元一桶拉到147美元一桶，然后再跌回35美元以下一桶。我认为这一切都是国际金融炒家在操纵。只是苦于没有证据。我研究了几个月，终于在12月底研究出来了，所以今天我就想通过这本书向全国的读者朋友们讲讲我的研究心得——国际金融炒家（资本）通过取得定价权（见第一章），操纵国际大宗物资的价格。其目的就是算计中国和俄罗斯，本章先谈他们是如何算计中国的，下一章再谈他们是如何涮俄罗斯的。
一、国际金融炒家是怎么回事
当时我讲国际金融炒家很可怕，这个话没人信的，你知道为什么没人信吗？无知者无畏，大家根本不晓得这有多可怕。我想给各位举一个简单的例子，在150年前，帝国主义是以东印度公司为前导，炮舰为后盾的。今天的帝国主义是以国际化为前导，金融为后盾的，但是帝国主义的本质是不会变的。
国际金融炒家是非常非常非常聪明的一群人。他们的操控手段之复杂是你无法想象的。动用资金能力之强大更是你不可想象的。
更可怕的是什么？他们与政府关系之暖昧，也是你不可想象的。就在金融危机发生的过程当中，国际金融炒家开始了一轮新的席卷，而真正的受害者就是中国和俄罗斯。
很多媒体说我是经济学家，其实我根本不是。美国大学当中，社会学院、人文学院的经济系所毕业的博士，才叫经济学家。我是在美国沃尔顿商学院金融系拿到的博士学位，这个叫金融学家，我根本就不是经济学家。
而我们这个系所培养的金融学家，聪明的都去当了国际金融炒家，而笨的，像我这样的，就来当教授了，当然，这是自我解嘲。
其实我的肤色就决定了我今生要当教授的命运。除非你是犹太人，或者是正统的白种人（英文叫做WASP，White Anglo-Saxon Protestant 翻译为白种盎格鲁一撒克逊清教徒），那你才有资格当国际金融炒家，因为他们非常讲究门第出身，就像我们魏晋南北朝一样，讲究门派。而像我这样子的外国人是不可能加入这个行列的。可是我们所学习的东西是一样的，我们念一样的教科书，做一样的习题，考一样的试，甚至老师也是一样的，所以我们的逻辑思维是一样的，这就是为什么我能看出他们的操作手法。
因此我比较有把握地告诉各位，我经过最近几个月的分析之后，我可以把国际金融炒家在2007年和2008年的操作情况和各位做一个深入的探讨。
二、日本的教训和亚洲金融危机
1985年9月22日，美、日、英、德、法五国财政部长和央行行长在美国纽约的广场饭店举行会议。会后五国发表联合声明，即所谓“广场协议”。按照“广场协议”的相关条款，五国将联手实现主要货币对美元的有序升值。以矫正美元估值过高的局面。按照当时的普遍认识，发表“广场协议”主要是为了减缓日本对外收支盈余的急剧上升。1982、1983和1984年，日本的贸易盈余已经迅速从69亿美元猛增到205.3亿美元，之后又飙升至336.1亿美元，这其中绝大部分来自美国。而在“广场协议”发表几小时后，美元开始了疯狂的贬值进程，进而持续两年来见止跌迹象，其中美元兑日元更是贬值这50%。日本经济从此一蹶不振，“广场协议”成为日本经济由盛而衰的转折点。那么，“广场协议”是不是一个针对日本的惊天阴谋呢？
? 一个协议击溃一个国家的经济。
? 联合攻击日本。你知道日本经过那次打击后，经过了多少年的萧条吗？——20年后的今天日本还未能走出萧条。
20世纪80年代亚洲经济强权是日本。日本当时非常嚣张，不但出口汽车、家电到美国，而且给美国创造了大量的贸易赤字，美国老百姓简直气疯了，区区日本小岛国家，能够创造如此多的外汇存底，而且给美国造成这么大的经济压力，那是美国很难忍受的。而且最令美国人难以忍受的是日本的三菱公司竟然收购了洛克菲勒中心。洛克菲勒中心不是一般人可以收购的。它代表了美国精神，像麦当劳，可口可乐一样。
就在这个时候，一场精心策划的金融超限战发生了，即国际金融炒家和美国政府合谋攻击日本。你知道日本经过那次打击后，经过了多少年的萧条吗？20年的萧条，到现在都没有恢复。
到底发生了什么事？我简单跟各位讲一下，当时美国政府要求日本和英国，德国，法国，一起联合签订一个广场协议。这个协议里面有一个非常重要的条款就是，由于各国对日本的贸易逆差，因此要求日元升值。这个协议本身就是一场阴谋。为什么呢？那是因为当时这个协议要求日元升值，而日本政府一旦签字确认之后。就等于送了一个非常清楚的信号给国际金融炒家。那就是日元要升值了。就这么简单。所以大量的国际热钱涌入日本，炒日元，越炒日元就越升值。
就在这个时刻，我发现了一个重要的消息。我们平常也很难注意到。那就是美国财政部对日本央行施压，要求它降低利率放宽信贷，这是非常重要的一个消息。什么意思呢？那就是国际金融炒家炒汇率，然后美国政府通过财政部施加政策压力，压迫日本降利率，放宽信贷。
由此带来的结果是非常可怕的。由于利率降了、信贷放宽了，使得日本信贷泛滥，日本各大商社都借钱做大做强；日本老百姓借钱炒楼炒股，买产品。因此你看这么多的钱流入市场的结果就是炒什么什么就变成泡沫，炒楼，楼市泡沫；炒股，股市泡沫；买产品，通货膨胀。所以到最后，在国际金融炒家和美国政府的合谋之下，我发现日本发生了什么现象呢？第一，汇率上升；第二，股市泡沫；第三，楼市泡沫；第四，通货膨胀。这和我们2007年所发生的情况是一模一样的。但是我告诉各位读者，两者形成的原因是不同的。
日本之所以产生这四种现象，只有一个原因，那就是在美国政府和国际金融炒家的操纵之下形成了流动性过剩。信贷泛滥就叫做流动性过剩，也就是说这个社会钱太多了，我在这本书里面，不想讲一些专有名词，而我们学者整天挂在嘴上的所谓流动性过剩，其本质含义就是这个社会的钱太多了。所以造成了泡沫现象，炒什么什么涨。
于是，危机就来了：楼市泡沫、股市泡沫还有通货膨胀，而且日本的商社借了这么多钱，使得他们的资本负债比例失调，企业的负债比例有时候高达四五百倍，那是不可想象的。高负债的结果，就是使得这个企业的财务风险过大，轻轻用针一刺就破。结果被美国用针一刺。这些虚假繁荣就爆破了，从而使得日本经济到现在都难以恢复元气，永远成为美国的附庸国。
请各位读者注意，日本之后，到了1997年之前，亚洲又出了“四小龙”跟“四小虎”’。它们又通过出口和日本一样，给美国造成极大的压力。结果从索罗斯1997年狙击泰铢开始，产生了一场可怕的亚洲金融危机。而亚洲金融危机过了之后，“四小虎”死了，“四小龙”死了两只半，后果惨不忍睹。我就以香港为例，香港经过这一次打击之后，股指从18 000点跌到了6 000多点。然后房价平均跌了6成，这一切全部被国际金融炒家席卷而走。一直到2004年之后，通过中央政府的自由行政策，香港才慢慢恢复过来。
在此之后，又有一个社会主义的新兴国家，叫做越南，由于外资大量流入，炒股炒楼买产品，从而形成股市泡沫、楼市泡沫，导致通货膨胀，汇率不断地上升，出现了和日本同样的现象。结果就在2008年4月，外资非常有秩序、有纪律地一起撤出。结果楼市跌了，股市跨了，泡沫爆破了，但是通货膨胀没走，使得越南的金融危机摧毁了越南经济。
以此类推，中国这几年也通过出口给美国造成极大压力，那么，2008年的金融危机给我们中国带来了什么压力呢？
三、被国际金融炒家算计的中国企业
无论是1997年与1998年的亚洲金融风暴，还是2008年的越南金融危机，都从深层次反映出一个共同的问题，那就是迄今为止，世界以及各国的经济体系都存在着各种缺陷与漏洞。按照有关数据显示，目前在全球范围内大约有7万亿美元的流动国际资本，相当于美国GDP的一半。如此规模的资本，使这些握有超级资本的国际金融炒家被形容为潜在水中的大鳄，他们一旦发现哪个国家或地区有利可图，马上会潜伏过去发动一场精心策划的金融超限战。那么，随着全球化的逐渐深入，我们与这些大鳄是否已经不期而遇了呢？
1. 交易是谁安排的
我请各位想一想，油价凭什么从70多美元一桶涨到147美元一桶？而且我已经观察到了一些现象，就是在油价上涨到147美元一桶之前，我们中国的企业大量地走出去，从事各种各样的收购，包括银行收购和矿产资源收购。其实，在我看来，这都是中套了。
而且安排这些交易的，就是你们所熟悉的高盛、摩根士丹利、摩根大通，甚至还有雷曼兄弟投资公司。这些公司我如何定义它们呢，我想应该把它们定义成国际金融资本（炒家）或是它们的马前卒。所以对于这些国际金融资本的经济学家，比如在我们国内很有名的胡祖六、龚方雄、谢国忠等等，你们不要把他们当成纯粹的经济学家，他们只是公司经济学家。他们讲的话呢，都代表他们的公司，而不是代表一个客观的观点。当然了，这些人都只是边缘化打打杂的小角色，以后听他们讲话听听就算了，像看《还珠格格》或是《货币战争》一样，你不要认真，因为他们有他们的立场。因为当你进入这些金融资本公司的时候，你讲的话是代表金融资本，而不是代表个人观点，各位读者理解我的意思吗？
这几个人都扮演了类似的角色，也就是在整个金融战当中，他们扮演着另外一方的角色，他们常常会在我们国内安排一些交易，最后的结果就是我们中方大输。我就想跟各位讲讲这到底是怎么回事。
2008年12月3日，我们中国投资公司的董事长楼继伟在香港发言，我把他的原话讲给各位听，他说“由于投资摩根士丹利和黑石集团而损失60亿美元，今后对海外金融机构我们已经不敢再投，而非金融产业公司还可以投资”。这不是我批评他，而是他自己讲的，他亏了60多亿美元。
他这句话讲完之后我很好奇。我就开始陆陆续续地收集资料，我发现还有一个很有趣的现象，就是从2007年11月27日开始，中国平安保险公司收购了富通银行5%左右的股权。你知道花了多少钱吗？238亿人民币。那么到了2008年底，还剩多少钱？股票价还剩10亿人民币，也就是说亏了228亿人民币。这就是我看到的平安保险公司收购富通银行的结果。读者们记不记得在2008年的时候，平安保险公司要死要活地非要在国内融资1 600亿人民币？如果平安真的把融资的1 600亿人民币放到国际市场的话，那肯定就是图利国际金融炒家的一块大肥肉。这就是我们出去收购金融机构的问题。你看，中投公司是这种情况，平安保险也是这种情况，这些都是非常危险的国际收购。
而且我再告诉各位读者，2007年我们中国对外收购矿产是8起，2008年是21起。基本上，我不敢讲100%，因为还有几家的资料我没有收集到，这些收购绝大多数都是在油价高达147美元一桶之前所签订的合同。
2. 哪些中国企业被算计了
? 厄瓜多尔突然下了一个总统令，规定什么呢？
? 这家公司在圣诞节的时候，开了盛大的圣诞节晚会来庆祝，为什么呢？
? 给你10%的好处，而且每天结账，每天把钱打给你账户去，很爽的。
? 还讥笑高盛是傻子、傻帽。
我跟读者谈几家大家很熟悉的公司。2008年1月，中国铝业公司通过旗下的子公司以140亿美元收购了英国力拓矿产集团公司的股权，各位听到力拓矿产集团公司应该会觉得很耳熟吧，那是全世界三大铁矿石的供应商之一，另外两家是必和必拓以及淡水河谷。读者知道现在它亏损多少了吗？140亿美元收购的结果是，现在已经亏损了110亿美元，大约折合750亿人民币。这也代表着中国的这笔最大的海外投资成了近年来中国海外投资战略中损失最惨重的一笔投资。而中国铝业2007年的利润不过100亿元人民币左右。在中铝的这场收购中，雷曼兄弟投资公司担任了中国铝业的首席财务顾问。
此外，中石油跟中石化在2005年的时候，用14亿美元联合收购了加拿大的安第斯石油公司，安第斯石油公司在厄瓜多尔有五处油田。但是2007年10月12日厄瓜多尔政府突然出台了一个总统令，它规定99%的超额收入全部归于厄瓜多尔，不归你中石油、中石化。也就是当你卖出的石油的价格高于某一个价格时，所产生的收入全部收归厄瓜多尔国有。所以这14亿美元的投资，就是14亿美元的投资巨亏。
还有，2008年圣诞节的时候，我发现加拿大有一家石油公司叫做TYK（我们翻译成坦根伊卡石油公司，很难听的名字）被中石化收购了。中石化大概花了130亿人民币，以接近20亿美元的价格收购了这家公司。这家公司在圣诞节的时候开了盛大的圣诞节晚会来庆祝，为什么呢？因为他们在油价处于147美元一桶的时候把公司卖给了中石化。这家石油公司的市场价格是多少呢？4年前这家公司想出价把自己卖掉，标价2亿美元，2亿美元想卖掉卖不掉。2007年因为情况好转了，再卖，标价7亿美元。但是2008年卖给中石化，却是接近20亿美元。
在今天，经济全球化形成了超国界的巨大新市场体系，各国也在发展中确立了高度的互相依存与互相关联，商品、服务、资本、技术、知识的国际间频繁流动，令全球经济活动日趋错综复杂。在这种错综复杂的状态下，各国面对新的金融活动也都显得经验不足。国际金融炒家所瞄准的也正是这一点。因此，就连一个看似简单的合同也开始变得玄机重重。
除此之外。还有中国国际航空公司、东方航空公司、中信泰富、深圳南方电力公司，都和这些国际金融资本（炒家）包括高盛、摩根士丹利、摩根大通，分别签订了不同的远期保值合同。这些合同细节都没有披露，他们也不敢披露。
但是我告诉各位读者这些合同大概是什么意思。中信泰富在收购西澳铁矿的时候，签了一个澳元累计期权合同。举个例子，假如澳元现在是100块的话，他付给你10%的利润，而且每天结账，100块他给你10块。如果第二天涨到200块，再给你10%的钱，就是20块钱。第三天涨到300块。再给你10%的钱，就是30块。第四天涨到400块，再给你10%的钱。40块钱。只要澳元不断地升值。每一天按照当天的收盘价给你10%的利润，而且每天结账，把钱打到你的账户去，赚得很爽的，而前一阵子，美元大跌，澳元不断地涨，涨到最后都快和美元一样了。
突然之间澳元又大跌，最后跌了多少呢？跌了40%以上。但是澳元拉到最高点的时候，假如说400块，但当澳元价格一跌之后，就根据400块赔偿。你跌到300块就赔100块，跌到200块就赔200块，理解我的意思吗？反正怎么跌就怎么赔。很不幸澳元狂跌，所以你知道中信泰富因此亏了多少钱吗？亏了147亿美元。赚没赚多少钱，而且这个赚还是有上限的，比如赚了几千万美元就不准再赚了，赔呢，赔是无限制的，国际金融资本就这么坑人。2009年的年初，中信泰富由于这笔巨亏正接受香港政府的调查。
不止这个。还有国航、东航他们签的什么合同呢？叫做燃油套期保值合同，其实按照我们所收集到的数据，它可能不是一个正规的期货操作，如果是正规的期货操作可能还好一点。他们没有公布合同的细节，我也不敢讲一定，但是按照我们所收集的信息显示，它基本上是和中信泰富的这种澳币合同是一样的。油价不断上升的时候可以赚钱，一跌之后你就赔钱。
他们是油价在147美元一桶之前签的，所以油价不断上升它可以赚钱，一下跌下来就开始大赔。那么赔了多少钱呢？到2008年年底为止，国航账面亏损了68亿人民币，东航亏了62亿人民币，上海航空赔了1.7亿人民币。而国航在2007年总共只赚了33亿人民币，还不够2008年赔的呢。
这些作为对手方的国际金融资本包括高盛、德意志银行和渣打银行等。而根据媒体的报道。东航的负责人指出他们对油价走势的判断，主要基于这些国际金融资本的分析报告和对国际经济形势、石油供需关系的分析。而提供这些报告的国际金融资本。也正是他们套期保值合同的对手方。这些公司竟然根据合同对手的研究报告做出图利对方的判断，这种愚昧实在不可想象。
当然，如果你们看最近的报道的话，还会发现深圳南方电力（即深南电）也做了差不多的事情。它和高盛对赌。其实高盛就是国际金融资本或其马前卒，你怎么敢赌。就是在油价处于80～90美元一桶的时候，他们对赌62美元一桶，如果油价跌穿62美元一桶，深南电输，62美元一桶以上的话，高盛输。请读者记住我的话，高盛本身就是国际金融资本，高盛敢赌62美元一桶，那真实的价格就一定在62美元一桶之下，各位理解我的意思吧？赌完之后深南电大亏，油价现在变成30多美元一桶了。
大家都认为这种价位是不可想象的，在十几年之前也不过是70多美元一桶，现在拉到147美元一桶，再跌就算跌回历史低位也不过70多美元一桶。我甚至怀疑，当时在签订合同的时候，深南电可能还讥笑高盛是傻帽，油价怎么可能会62美元一桶，这你都敢签。
不晓得是谁傻，签完之后做梦也没有想到跌到30多美元一桶。各位读者晓不晓得30多美元一桶的油价是什么概念？30多美元一桶是1980年的价格，从1980年到2009年，这30多年期间，难道没有通货膨胀吗？这怎么可能嘛？石油价格怎么可能有这么低。那是为什么？操纵。所以把油价拉高之后，把我们中国的企业都给算计了。
四、中国企业是怎么被算计的
? 暖昧双簧，世人面前做足惊人演技。
他们在干的事，叫二人转。
? 小心谨慎却难逃疯狂陷阱。
你怎么会签这些合同，为什么都在147美元一桶的时候签呢？
尽管对于国际金融炒家的操纵手法我们还缺乏更加深入的了解，但是按照常理，当面对不熟悉的事物时，每个人最正常的反应应该是小心翼翼，那么，一些看起来极为大胆的国际合同又是怎样从小心翼翼中孵化出来的？国际金融炒家难道还有什么更为耐心、更为精巧的布局吗？
我当时在研究，这些企业怎么会去签这些蠢合同，为什么都在147美元一桶之前签呢？我发现这种情况的发生往往是这样，当油价从70美元一桶开始往上涨的时候，一些国际金融资本，比如我刚刚讲的雷曼兄弟投资公司、高盛等等马前卒，就来找这些公司了，说要不要购买矿产，要不要签订远期石油合同，而且他们告诉你油价会上涨到90美元一桶，所以要赶快。当时这些公司肯定是不信的。
结果过了几个月油价涨到90美元一桶的时候，他们心里面就有点痒，他们在想当时如果签了就好了，就赚了。可还是不敢签，因为总觉得不放心。结果这些马前卒又来了，他们说你看，70多美元一桶你不签，现在涨到90多美元一桶了，赶快签吧，或者赶快买吧，去买别人的矿产，买别人的银行，或者签远期合同，签签签，因为油价会涨到100美元一桶。可这些公司还是不敢相信油价会涨到100美元一桶。这一切早就在国际金融资本的预料之中了，然后油价再被拉到100美元一桶，他们心更痒了，他们在想如果70美元一桶签的话现在就赚30美元了，当时没签，现在还是不要签算了，因为油价已经太高了。这些国际金融资本再回来说你看看。没签吧，没签吧，亏了吧，赶快签，下个礼拜油价还会再涨到110美元一桶，他们不信。结果油价真的涨到110美元一桶，懊恼死了，应该签的，应该签的。结果很多企业还是忍住没签。因为终究很多是国有企业，心里面还是有点顾忌的，不签。这些国际投资银行又回来说，赶快，还要再涨。结果真的涨到了120美元一桶，到130美元一桶的时候，这些企业再控制不住了。心中充满那种极度的挫败感，心痒难受，就在这个时候开始签了，签了之后，下个月涨到140美元一桶了，赚死了。
我突然发现，就在这个时刻。国际金融炒家的马前卒，包括罗杰斯等人向媒体宣布油价会涨到200美元一桶。请读者上网查查，看罗杰斯当时是不是这么说的。所以他们在一百三四十美元一桶的时候会签这些合同，是因为国际金融炒家的马前卒在媒体公布油价会到200美元一桶，所以在油价处于一百三四十美元一桶的时候签的话，还可以赚个六七十块钱呢！他们心中在想，早知道在70美元一桶时签的话，可以赚更多的钱。亡羊补牢，犹时未晚，现在赶快签，因此集体中计。我注意到这些交易都是这么签下来的。
我请读者注意油价是怎么从147美元一桶跌下来的？可能你们平常都没有注意到这个重要新闻。油价在147美元一桶的时候，我不知道为什么，就在一个夜黑风高的晚上，美国政府突然宣布举行国会听证，调查油价为什么会飙高到147美元一桶。然后在听证会上把那些所谓的美国籍国际金融炒家全部叫过来骂一顿，袖子一挽说，你几个人太嚣张了，炒这么高，我告诉你们怎么怎么着，我判你刑罚。但是我根本不信，你知道他们在干吗？他们就像刘老根大舞台的演员在唱二人转。简单的讲，就是两个人串谋，在那边演个双簧，各位知道什么叫双簧吧，你演我唱，因为到最后我没有看到哪个国际金融炒家被判刑。
从那一天开始油价就开始狂跌，也就是说当油价不断上升，把这些中国企业全部套牢签下合同以后，他们认为差不多了，从这一天开始，国会听证结束之后，油价一路从147美元一桶跌到了35美元一桶。可是拉到147美元一桶的时候，已经把我刚刚讲的这些中国企业全部套牢了，再加上我们政府投资了3 760亿美元购买次级贷款债券等等，加总应该已经亏损了几千亿美元了。
我告诉各位读者，在谈这些问题的时候我的内心是非常沉重的，因为这一切都需要学习，我可以告诉各位，我们今天中国的最弱项不是制造业没有人才，也不是没有企业家，也不是商业没有人才。那么，最弱的一环是什么？金融。而且请各位注意，从20世纪年代的日本开始到亚洲金融危机，再到2008年越南的金融危机，到今天这个147美元一桶的石油价格算计了中国这么多的企业，你可以亲眼看得出来，这一切都是由于国际金融资本（炒家）的操纵。
五、何谓定价权
目前，整个全球金融体系和制度更有利于金融大国与金融手段强大的国际金融炒家。无论是20世纪80年代的日本，1997年的亚洲金融危机，2008年的越南危机，还是一场以石油为手段的金融超限战，我们都可以看到，实力雄厚的国际金融炒家利用了一系列精心设计的手段来进行操纵。按照我的观点，这些国际金融炒家眼下的最高战略指导思想就是取得定价权。
国际金融炒家和各国政府之间，尤其是和美国政府的关系之暖昧是你不可想象的。而且他们的手段非常复杂，你根本不知道他们会做什么。那么你们要问我了，郎教授，这些国际金融炒家为什么这么厉害？因为国际金融炒家的最高战略指导思想就是取得定价权。
所以这些国际大宗物资的价格不是由供给跟需求所决定的，而是由国际金融炒家所决定的。以后各位不要再用供需关系原理来判断国际大宗物资的价格，什么供过于求价格下跌，供不应求价格上升。
那是书本上的理论，现在基本都是错的，这些价格是由国际金融炒家来所操纵。国际金融炒家操纵定价权进而席卷全球，这就是他们的厉害之处。
? 精巧设计，发动不见硝烟的战争。
? 通过中国的银行改革，一行席卷1 300亿人民币而走。为什么可以席卷这么多？
比如中国建设银行上市。建行的最大外资股东是美国银行，美国银行在2007年年底宣布说，由于次贷危机他们亏损了很多钱，可是建行的上市呢，让他们赚到了1 300亿人民币，也就是每一位读者都亏了100元，乘以13亿人口，刚好等于1 300亿人民币，而你根本不知道亏了，这才叫国际金融资本的水平。通过中国的银行改革，美国银行席卷1 300亿人民币而走。为什么可以席卷这么多？请你想一想，建行上市的定价权是谁的？国际金融资本所决定的，其目的一定是图利国际金融炒家。所以最后我要告诉各位，国际金融炒家通过定价权来获利，拉抬油价到147美元一桶，把中国企业算计了一遍，席卷几千亿美元而走，这就是我的判断。
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延伸阅读
热点的背后
CPI里面最重要的组成部分，被严重低估的就是鸡鸭鱼肉的价格一一它导致你吃饭的花费大幅上涨。我给你们一个数据。2007年5月，猪肉价格上涨26%，蛋类价格上涨37%。也就是说你咬一口肉就多付26%的钱。多吃一口蛋就多付37%的钱。从5月份到8月份，情况持续恶化，没有改善的迹象，我们每一个老百姓吃饭的花费平均增加了50%。也就是说，你吃个早饭要多付50%的钱，吃个午饭要多付50%的钱，吃个晚饭又要多付50%的钱。
这个50%吃饭费用的上升没有反映在CPI里面，为什么呢？因为是你所有用到的消费品的平均数，你这个3%代表说你所有用品的增长是3%，但是真正重要的指标要单个来看，看猪肉价格上升多少，鸡肉价格上升多少，粮油价格上升多少。所以，各位观众、各位来宾不要被CPI所误导，这个不能反映你日常生活费用的增长，你想了解日常生活费用的增长，就要逐个去看。
通货膨胀是怎么产生的？和这个政策有没有关系？我以猪肉为例，猪肉价格为什么上升？猪肉价格上升的原因有两个，第一个是猪瘟，第二个是饲料价格上升。由于猪瘟以及饲料价格上升，使得养猪的市场环境继续恶化，所以养猪户不养猪了，去炒股炒楼了。由于供给不足，造成猪肉价格全面上升，那么这种情况能不能通过所谓的货币政策得到缓解呢？不行。怎么办？一定要鼓励养猪户养猪，提高供给，才能够解决猪肉价格上升的问题。这也是最近中央政府鼓励大家养猪、养鸡的原因。什么目的呢？就是把流到股市跟楼市的钱用来打压猪肉价格上升。
货币政策不都是有用的，但是对于老百姓而言，通胀和利率上升基本上是两个互相抵消的因素。一般来讲，利率减通货膨胀率，是你存款的实际收益率。如果通货膨胀率是10%，银行利率是6%，就表示你手上的钱每年会以4%的速度贬值。理解我意思吗？如果你把这个钱放在家里更糟糕，你的积蓄每年贬值速度就是通货膨胀率10%，存在银行还可以少一点损失，你只损失4%。
（本文摘自郎咸平的《郎咸平说：热点的背后》）
第三章
金融超限战的牺牲者——俄罗斯被涮了
提要：国际金融炒家通过对定价权的操控大幅拉抬能源价格而俄罗斯出口的大宗物品又是能源类产品，因此，俄罗斯企业的利润飞涨，股价大涨。俄罗斯误判情势。认为是由于世界经济发展使得需求上升从而造成能源价格上升。这个误判促使俄罗斯以高能源价格和低廉国际资金的双轨制发展俄罗斯经济。但是国际金融资本提供低廉资金的代价需以股票做抵押。最后，国际金融炒家操控定价权打压能源价格，因而俄罗斯企业巨亏，股价大跌，难以还债的结果是被抵押的数千亿美元股权拱手让人。
? 经济决策缺陷，让国际金融炒家找到突破口。
? 俄罗斯的“发改委”，叫经济发展部，他们当时做了一个什么样的规划？
? 不知不觉，陷入可怕的陷阱当中。
? 非常高兴把股票给他们做抵押。他们哪里知道全部上套了，总共借了多少钱？
? 精巧布局，俄罗斯经济遭遇强手狙击。
? 如果这是国际金融炒家有意算计俄罗斯的话，他一定是步步为营，精心策划的。你相不相信。让你赎都赎不回来。
上一章我谈了为什么石油价格会从70多美元一桶一下子炒到了147美元一桶。然后又跌到35美元一桶。我的结论很清楚，那就是国际金融（资本）炒家操纵定价权以便耍弄中国。本章讨论国际金融炒家如何控制定价权以便涮了俄罗斯。
一、俄罗斯的改革与发展
2008年之前的俄罗斯还沉浸在经济“黄金十年”的发展快乐当中，直到2008年6月，俄第一副总理舒瓦洛夫还乐观地表示，俄罗斯已经跻身世界最大经济体之列，并有望在当年上升至世界第六大经济体。俄经济发展部长纳比乌林娜也表示，俄罗斯外汇和黄金储备接近6 000亿美元，当年外国直接投资总额有望比2007年增长。然而，到了2009年元旦，一切似乎都改变了。俄副总理兼财政部长库德林是这样展望2009年的，他说，对俄罗斯来说，2009年将是自二战结束以来最困难的一年，2009年俄罗斯预算收入将出现1.5万亿至2万亿卢布的赤字。那么，到底发生了什么事情让俄罗斯经济骤然逆转了呢，这个此前各方实力都不断膨胀的大国又是怎样一步步落入陷阱当中呢？
各位读者想一想，美国怎么可能会让俄罗斯变为世界第六大经济体呢？其实油价从147美元一桶跌到35美元一桶的目的那就是要算计俄罗斯。俄罗斯是蛮可怜的一个国家。从戈尔巴乔夫时代就开始慢慢进行改革，而且这几次改革都不太成功。
俄罗斯的国企改革思维，是希望突然之间能够把低效国企变成像美国企业一样的大众持股公司，而帮他们设计方案的是美国哈佛大学的两位教授：萨克斯和史莱佛教授。那么他们怎么样把俄罗斯的国营企业通通变成大众持股公司呢？于是，他们就发行了兑换券（voucher）。举例而言，假设给每个人100张兑换券。你可以拿兑换券买公司，比如说这家国营企业的价值是10 000张兑换券，如果你拿100张兑换券占换。那可以换多少股权呢？按100除以10 000。等于1%的股权。于是，他们在想，如果每一个老百姓都拿自己的兑换券去换股权的话，突然之间，俄罗斯的国营企业就会变成像美国一样的大众持股公司。可是他们做梦也没有想到，俄罗斯人对这个没兴趣，他们根本不想当持股1%的小股东。他情愿拿着兑换券去黑市卖掉，去吃一个麦当劳汉堡包，或者喝一瓶伏特加酒，叫他当小股东，他一点兴趣也没有。结果在当时产生了大量的黑市，干吗呢？买兑换券。
当时俄罗斯有七名最聪明的人，他们勾结俄罗斯的银行和财政部。用国家的钱收购全国的兑换券，收购完成以后突然兑换。结果俄罗斯从国家所有就变成这七个人所有了。这七个人把俄罗斯买下来之后，对俄罗斯造成极大的伤害，为什么？不生产了，煤挖出来卖掉，战斗机卖掉，军械卖掉，树木砍下来不加工卖掉。为什么？这是最省钱的赚钱方法，什么工作都不要做，什么都直接卖了，结果把整个国家都卖掉。到了1999年左右，俄罗斯整个国家的大跌50%，俄罗斯的GDP只相当于中美洲的墨西哥的水平，因为整个国家被这七个人卖光了。
最后普京上任了，才挽回颓势。普京上任后，为了重塑自己的形象跟权威，立刻把七大寡头里面一个人叫霍多尔科夫斯基的石油大王给抓起来了，树立了自己的权威。俄罗斯走过这一段艰辛的路程之后，才开始了稳定的发展。
二、俄罗斯是怎么被算计的
有人将普京上台整顿俄罗斯的这段历史称之为“普京中兴”。而普京自己也一定记得自己上台时说的话，“90年代俄罗斯国内生产总值几乎下降50%，大概这是俄罗斯近二三百年来首次真正面临沦为世界二流国家抑或三流国家的危险。”为了带领俄罗斯走出低谷，普京所需要的是一个切实而高效的经济发展计划。那么，俄罗斯政府最终又是采用了怎样的发展计划，这个计划又隐含了怎样的致命风险呢？
? 他们开始向国际银行团去借钱。
? 我相信他们内心当中还在嘲笑国际银行团，你们好傻。
? 连我郎咸平这种的水平都看得懂。
? 他们规划了双轨制的国家战略发展方案。
俄罗斯的“发改委”，叫经济发展部，他们当时做了一个什么样的规划呢？请读者听清楚，他们规划了双轨制的国家战略发展方案——利用高能源价格和低廉的国际资金将俄罗斯做大做强。这个发展战略听起来很有吸引力的。因为这几年能源价格不断上升，比如铁矿石、石油的价格不断上升，而俄罗斯出口的大宗物品是什么？就是石油、天然气、化工产品、钢材等等。所以能源价格大幅上升的结果，使得俄罗斯全国产生了误判，误判这是由于供需关系原理而造成价格上升。
而我在前面就告诉各位读者，这次国际大宗物资价格上升不是由供需关系所决定的，我以大米为例进行了分析。这些价格基本上都是违反供需原理的，而是由国际金融炒家所取得的定价权决定的。注意，这个意义太重大了，因为能源价格的波动不是供需关系所决定的，而是由国际金融炒家操纵的泡沫。而俄罗斯对这种情势误判，认为这是由于世界经济发展带来的结果，需求上升而使得能源价格上升。
这个误判带来结果非常得严重。由于俄罗斯是这么认为的，所以国际金融炒家刚好逮着这个空子，准备算计它一把。由于俄罗斯政府和俄罗斯的企业都出现了误判，认为是供需关系所造成的价格上升，也就是由于需求过大所造成的价格上升。因此，它们继续扩大生产石油、天然气、化工产品和钢材。继续大量出口，钱越赚越多。
到了2008年底，俄罗斯所积累的外汇接近6 000亿美元。这些钱都被拿去干什么用了呢？和我们的做法差不多，都去买美国的国债了。但是由于企业和政府同时误判，它们对未来寄予无限美好的憧憬，认为按照这种局势走下去的话，俄罗斯会越来越强，因为价格不断在上升。所以它们就希望通过这种高能源价格的方式去发展。于是它们开始向国际银行团去借钱。为什么向国际银行团借钱？因为俄罗斯的利率实在太高了，而国际银行团的资金成本又很低。
各位知不知道国际银行团的利率有多低，是在2%左右。为什么向国际银行团借钱？因为俄罗斯本国的资金成本非常高。在2008年月时，你们猜俄罗斯的利率有多高？我们把2008年12月时俄罗斯和美国的基准利率做一个比较，美国当时的基准利率接近0，俄罗斯有多高你猜一下，是13%。如果俄罗斯人在2008年年底买车子的话，汽车贷款利率是16%，所以俄罗斯这些大企业，根本就不想向俄罗斯的银行借钱，因为利息太高。而国际银行团给它们的贷款利率是2%左右，国际上最低的利息就是银行间的拆借利息，这些国际银行团在此基础上再加一点点借给俄罗斯企业。它们是哪些银行呢？主要是高盛、摩根士丹利等，又是这些国际金融资本，而且胡祖六就是高盛的经济学家，各位理解我的意思吗？所以为什么告诉各位，像胡祖六、龚方雄、谢国忠这些人讲的话只代表他们所在公司的立场，而不是代表公正的立场，所以他们也是国际金融炒家的马前卒。还有什么银行呢？还有德国商业银行、德勒斯登银行、富通银行、汇丰银行、摩根大通、瑞士银行等等，都是这些大银行。这些银行团以2%左右的低利率大量借钱给俄罗斯的企业。
请读者看这个完美的双轨制发展战略，能源价格不断地上升，俄罗斯企业越赚越多，而且再利用国外银行团给它的低息贷款，让它们有更多的资金去做大做强。所以俄罗斯的股价到了2007年年终时跳上了一个不得了的高峰，达到2 000多点，相当于我们股市的6 000多点。
2000～2008年，俄罗斯国内生产总值增长了70%。工业增长了75%，投资增长了125%。这些指标让俄罗斯重新回到世界经济十强的行列。与此同时，2007年俄罗斯国内生产总值已相当于1990年的指标。这意味着，俄罗斯不仅摆脱，而且最终结束了20世纪90年代的经济危机。美国“尼克松和平与自由中心”主任迪米特里?赛姆斯在详细研究俄罗斯近年来的发展后指出，俄罗斯仍然是“一只熊”，美国现在与俄罗斯对话时必须开始把它作为一个重新崛起的大国，而不是“一个像叶利钦时代那样需要更多理解和耐心的病弱大国”。俄罗斯的高速发展得益于将石油天然气行业中的大部分资产和收益收归国有的政策，这使得俄罗斯成为了能源超级大国。然而，俄罗斯没有想到，就在这个时刻，国际金融炒家已经将精心设计的陷阱挖在了一个最出人意料的地方。
那么，各位读者注意，当国际银行团借钱给你的时候，是需要抵押的，你知道它们要求用什么做抵押吗？就用资产或这种有泡沫的股票做抵押。我相信俄罗斯这些企业当时还认为。这些国际金融资本真是傻帽，用那么高价格的股票做抵押，所以这些企业非常高兴，欢欣鼓舞地把股票给他们做抵押。它们哪里知道全部上套了，它们总共向国际金融资本借了多少钱？总共借了5 000亿美元，而俄罗斯的外汇也不过6 000亿美元。
俄罗斯企业借了5 000亿美元的低息贷款，而且基本上用资产或者股票做抵押，因为它们认为股票升值了，用这个做抵押，它们认为自己占了便宜了，它们甚至内心深处还在嘲笑国际银行团：你们好傻，怎么用这么高市盈率的股票做抵押，你们难道不怕有风险吗？
高能源价格加低资金成本，这就是俄罗斯这几年的发展战略。结果它们做梦也没有想到，石油价格会从147美元一桶跌到35美元以下一桶。请你注意。石油价格跌到35美元一桶是什么结果？那就是俄罗斯这些大型企业，包括俄罗斯石油公司、俄罗斯天然气公司、欧亚集团等等，全部出现了亏损。而俄罗斯股市的股指由2 000多点跌到500点，它的跌幅跟我们中国股市差不多，跌了70%。我突然发现，就在这个时刻，欧美银行团竟然同时要求俄罗斯企业还钱，而且被扯进去的还不止是俄罗斯这些石油、天然气、钢材和化工企业。连俄罗斯的三大银行也都向国际银行团借了钱，包括俄罗斯的农业银行、储蓄银行、对外贸易银行。因为利息低成本低嘛，所以连他们都开始借钱，这一下子把整个国家的大银行、大企业全部套进去了。而就在这个时刻，国际银行团要求还钱。
你想想，怎么还啊？原来这些企业就是靠着能源出口赚了大钱，现在能源价格一跌，大家都亏损了，还不起了，还不起怎么办？股票不值钱了，甚至不能够卖股票还款，就像中国的股票一样，跌了这么多。从2 000到点跌到500点，根本不值钱了，你的股票就算卖掉也值不了多少钱，还不了会有什么结果呢？你的抵押品怎么办呢？抵押品全部没收。也就是说俄罗斯的三大银行，加上俄罗斯大型企业的股权几乎都被这些国际金融资本控制了，因此俄罗斯这几年等于白忙了一场，忙到最后是为人作嫁，忙到最后它发现是替国际金融资本而忙，忙到最后把股权拱手让人。那么，你想想看，走到这个地步是多么危险啊，连我郎咸平这种水平都看得懂，普京比我聪明得多，他不会看不懂。
所以，普京出了一个方案，开始救助这些企业，希望把股权赎回来。于是我就开始思考，并且顺着国际金融炒家的思路，算了一笔账，看看俄罗斯能够拿多少钱出来赎股权。因为我在想，如果这是国际金融炒家有意算计俄罗斯的话，他们一定是步步为营、精心策划的，你相不相信。那种让你赎都赎不回来的做法，才叫做高手，不然让你赎回来还是高手吗？
三、被套住的俄罗斯何去何从
俄罗斯10年来的经济繁荣几乎完全建立在高能源价格基础之上的，石油和天然气的出口占了俄罗斯总出口额的一半以上，而且俄罗斯没有将喷涌而来的大笔石油收入运用到经济发展之中。在世界金融风暴和国际油价下跌的双重夹击下，俄罗斯的股市急转直下，全年跌幅超过70%。股市暴跌的同时，俄罗斯几大能源巨头纷纷向政府伸出求援之手，一向兴旺的俄罗斯楼市也开始出现低迷的征兆，抵押贷款市场局势日渐复杂。在这个时候，普京为首的俄罗斯政府也在想方设法对企业实施救助。那么，作为国际金融炒家，他们有没有预判到俄罗斯政府救助企业的可能，有没有在普京动手之前就已经完成布局了呢？
所以俄罗斯这几年的发展可以说是是白忙了一场，请读者仔细想想，连郎咸平都算得清楚的账，国际金融炒家比我聪明得多，他们一定算得比我清楚。俄罗斯政府手中有两个储备基金，一个叫做俄罗斯的储备基金，总共有5万亿卢布多一点。另外一个叫做俄罗斯的国家福利基金，大概有3万多亿卢布，加在一起有8万多亿卢布。这个8万多亿卢布是多大一笔钱呢？等于2万多亿人民币。但是储备基金和福利基金有它的特定用途，比如说教育、退休、国防等等的支出。所以，我判断俄罗斯会用最大的努力从基金中拿出一部分来赎回这些股权，但是俄罗斯最多最多能拿出一半。到最后发现俄罗斯就是拿出了4万亿卢布，4万亿卢布是多少钱呢？大概等于1万亿人民币，折合1 400亿美元。请你注意了，俄罗斯倾全国的财力只能拿出1 400亿美元，而俄罗斯这些银行和大型企业所借的外债却是5 000亿美元，而你最多只能拿出1 400亿美元，所以它只能赎回25%的股权跟资产，剩下75%它就赎不回来了，因为钱不够了。
剩下4万亿卢布的资金，储备基金或者是福利基金不能再用了。因为还有国防、教育、退休的用途。你想想看，如果现在俄罗斯的储备资金还是不够的话，下一个可以动用的是什么？只有财政盈余。我给俄罗斯再算了一笔账，2008年俄罗斯政府的财政总收入是9万亿卢布，总支出是9.5万亿卢布，所以还有点小赤字。可是这个万亿卢布怎么赚回来？太有意思了。那是每一桶石油的价格都在95美元以上才能赚回9万亿卢布。所以，如果2009年俄罗斯政府想通过压缩支出，通过财政盈余来做补贴，赎回这些股票的话，就必须得有充足的财源，如果再想拿回9万亿卢布的话，那么油价要维持在95美元一桶才有可能。可是目前是2009年初，按照现在的趋势走下去的话，这种可能很小。当然了，从30多美元一桶涨到95美元一桶虽不是那么容易，但也不是不可能，因为价格也不是我说了算，是受国际金融炒家操纵的。
可是油价如果在60美元一桶以下的话，俄罗斯就会出现财政赤字，如果油价在40美元一桶以下的话，俄罗斯还会有国际收支的赤字。也就是说石油价格只要是40美元一桶以下，俄罗斯连后续资金都没有了，一刀给你全部斩断。换句话说，俄罗斯只能赎回25%的股权，剩下75%股权是否能赎回就寄托在未来的财政盈余或国际收支盈余上，现在这似乎也无望了。
所以，油价跌到40美元一桶以下，你知道意义有多重大吗？这会把俄罗斯未来的财源全部给一刀斩断，而斩断的结果是俄罗斯永远赎不回那75%的股权。也就是说俄罗斯这么多年白忙了，把这一切将拱手让人。我不晓得各位读者有没有看上一章的内容。同样，算计俄罗斯的这些国际金融资本又是高盛、摩根士丹利、雷曼兄弟投资公司等等。
现在俄罗斯的银行和企业与中国被套牢的大型企业一样，而油价呢，从147美元一桶跌下来，跌下来是什么结果呢？那就是俄罗斯赖以生存的石油、天然气、化工、钢材的出口全部亏损，而亏损也就是这些国际银行团要求它们还款之时，它们因为还不了钱而只能将股权拱手相让。
如今，俄罗斯在世界金融危机下痛苦地呻吟着，莫斯科的两个股市出现停盘已经是司空见惯的事情。而几乎每天都有大公司宣布它们的缩减措施：建筑业、汽车制造业、连锁餐厅、媒体业以及原料生产业……这个名单还可以开列得很长。这一切让人们看到，金融危机可能比所有人想象得还要复杂许多，在金融危机之下的金融超限战也更加惨烈，而又有谁能知道国际金融炒家的下一个陷阱在哪里呢？
四、案例分析
当然了，为了让本章更精彩，我又找了三个案例分析给大家看。看看俄罗斯是怎么被算计的。
1.俄罗斯铝业公司
俄罗斯杰里帕斯卡集团旗下有一个大型企业叫做俄罗斯铝业公司，它是全世界三大铝及铝合金的生产商之一；2008年的4月，它收购了俄罗斯诺里尔斯克镍业公司，后者是世界上最大的镍生产企业。收购了多少呢？25%的股份。你知道总价值是多少吗？总价值130亿美元，而它们自己出了85亿美元，另外45亿美元是借的。注意，它们向谁借的？向高盛、摩根士丹利跟苏格兰皇家银行等借的，借了45亿美元的信用贷款。然后用什么做抵押呢？因为俄罗斯铝业公司收购了诺里尔斯克镍业公司的25%股权，所以这几家银行就要求把所收购的25%的股权全部作为抵押。现在呢，俄罗斯铝业公司还不起钱了。好在，在2008年的10月30日这家公司在最后一刻获得了普京给它们的45亿美元的融资。可是西方财团拒绝按现在的市值退回股票。为什么不还？你给我钱我都不想还你。我就要你这个公司，它不要钱，它真正要的就是股权。
2.阿尔发银行
阿尔法银行是俄罗斯的第五大银行。2008年10月30号。俄罗斯一个叫VEB的银行向阿尔法银行提供了20亿美元的贷款，用于偿还阿尔发欠德意志银行的贷款。因为阿尔法银行向德意志银行借了20亿美元，抵押物是什么？是全俄罗斯第二大手机运营商的股权。也就是说，OAO Vimpelcom的控股公司是阿尔法银行，于是阿尔法银行拿手机公司40%的股权，抵押给德国的德意志银行，从而借了20亿美元，现在阿尔发银行还不出了。还不出的结果呢？没有办法就通过VEB银行借回20亿美元，来赎回这些债券，否则公司40%的股权，将落人德意志银行的手中。这是第二个案例。
3.欧亚集团
第三个，跟我们中国有关的，叫做欧亚集团，它生产钢铁和煤。这个公司向西方银行团借了100亿美元，并于2008年2月收购了中国邢台地区的一个冶金企业51%的股权。现在欧亚集团陷入了金融危机，也同样由俄罗斯政府买单，它们想借多少钱呢？2008年11月日欧亚集团向俄罗斯的对外贸易银行提出18亿美元的贷款申请。11月27日双方签订贷款协议，其中2亿美元将用于偿还欧亚集团的短期债务。最后欧亚集团又获得了10亿美元的支持。
从我给读者举的三个例子可以看出这些企业的共通之处在于股权都抵押出去了。2009年的1月份，最有趣的新闻就是俄罗斯政府忙着救企业。救的目的是什么呢？就是要把把股权赎回来。以防止在这一次金融危机冲击之下的这些俄罗斯大企业、大银行的股权完全为外资所掌控。
我这两章的内容讲的就是油价拉高再打压的结果，是国际金融炒家算计了中国，又算计了俄罗斯。这两个结果都不是我们所预见的，也不是我想看到的。可是我们想告诉各位读者，大家不要把国际金融危机当成一个单一事件来看待。请注意了，在国际金融危机这么大的冲击之下，对全世界尤其是欧美银行造成了如此大的冲击，但它们还是留有余地的。
而且，你看这种操作水平之高让我们感到不寒而栗，为什么呢？这种高水平的操作手艺，会让它们更容易获得资金，因此它们有可能通过从中国和俄罗斯被算计的钱，让它们慢慢脱离困难而使得我们进入萧条，进入困难。这是什么意思呢？这是资源的转移。
所以，我现在认为，在国际金融危机的冲击之下，欧美各国银行与国际金融炒家相互配合的结果，是从中国跟俄罗斯席卷大量资金，以作为它的复苏之用，而使我们陷入困难。这一点我认为我们的企业、我们的政府要多加注意。这就是我所谓的金融超限战。
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延伸阅读
即将来临的经济崩溃
在我们的社会采取有效措施阻止即将来临的能源危机之前，我们首先必须要理解其中的利害关系。我们知道，科技股泡沫曾经给大多数投资者带来了沉重的打击，事实上，这次危机的后果本来可能会更为严重，要不是我们运气好，美国可能已经遭受了一次经济大崩溃——不是历史上的那种普遍贫困，而是整个文明的覆灭。如果我们不采取预防性措施，即将来临的能源危机在我们的有生之年就会给我们带来这样的大崩溃。
这个预言听起来也许有点危言耸听，但事实上，今天的危机同历史上那些毁灭了整个社会的危机并没有什么两样。你只要对比一下不同时代的世界地图就会发现，国家的更替是如此频繁，一个文明简直就像一个企业一样的脆弱。如果我们人类对自己的自负不加约束，那么当下一个危机来临时，我们将措手不及。
当然，我们很难接受“文明可能会覆灭”的说法。试想，美国已经存在了大约231年，活着的人没有谁会亲眼看过建国之前是什么样子。另外，西方文明与存在了数个世纪的犹太教和基督教一起，一直在激励着我们，让我们相信，我们是这个世界上独特的种族。扩大一点说，我们习惯于认为我们的文明和我们的国家一样特殊，因此，我们的文明不可能像古代文明、异教徒的文明或者其他的文明那样容易覆灭。
然而，科学——打破我们这一美妙幻想的有力工具提醒着我们：我们并不特殊。因为人类学告诉我们，历史上那些衰落的文明也认为他们比他们的邻国和祖先更加优秀。就像在1999年的时候没有哪一位投资者会相信科技股泡沫会破灭一样，当时的人们没有谁会想象到他们的文明会突然崩溃。难道我们真的相信仅仅存在了231年的美国比延续了1000多年的罗马帝国更加坚实吗？
（本文摘自［美］斯蒂芬。李柏、格伦?斯特拉西的
《即将来临的经济崩溃》）
第四章
金融危机如何冲击实体经济
提要：这次金融危机的导火线就是国际金融炒家所导演的次贷危机。次贷危机的真正意义是把“三聚氰胺”带入了美国的金融体系，使得美国人对他们的金融体系丧失了信心，结果就是银行不敢再借钱，而使得美国的金融体系全面崩溃，进而影响到美国人的消费信心，冲击到了实体经济。
我们谈金融危机是欲罢不能，没办法，因为我发现，只有我可以把它讲得很清楚。我最近看到很多别的媒体的报道，有一个很著名的电视媒体的一个节目，是关于华尔街的。我看了几集之后发现，我都看不懂这个节目，而且越看越乐观，跟我想的不一样，所以干脆我自己出来讲算了。不讲不行了，因为太多朋友、观众跟我的粉丝要求讲清楚，到底金融危机是怎么回事。
一、祸水之源的次贷危机
? 这一次金融危机本身，到底对我们的冲击是什么
? 我们的实质问题是什么？是别人不来买我们的产品，这比什么都严重。
? 所谓的次级贷款，就是一群信用不太卓著的人也去向银行借钱。
? 由于次级贷款，使得整个美国的债务里面，充满了一个新的元素，叫做三聚氰氨。
大家先想一想，这一次金融危机本身。到底对我们的冲击是什么？我们很多人在这个时候还在痴人说梦，说我们的银行没有买太多美国的次级贷款债券，因此我们不会有问题。你知道他们为什么会这么想吗？因为我们是一个感觉非常良好的民族，从来看不到自己的问题，看到的都是别人的问题。但是现在根本就不是金融不金融的问题，我们的问题实质是别人不来买我们的产品，这比什么都严重。
那么请大家想一想，美国次贷危机到了2008年11月底已经走到什么地步？实际上已经冲击到了实体部门。所谓的次级贷款，就是在以国际金融资本及其马前卒为首的华尔街的运作下，允许一群信用不太卓著的人也去向银行借钱买房。他们为什么借得到钱呢？因为他们找了中介机构，这些中介机构过去很严格，可是最近，我看也腐败了，不太严格了。
这些信用不卓著的人和中介机构伪造资料一起骗银行，假设把美元的房贷骗到了，把钱骗到之后，银行又干了什么事呢？银行把10 000美元的债权再卖掉。卖给美国政府的事业单位，包括房利美跟房地美。房利美跟房地美成立的初衷是美国政府希望通过这种事业单位帮助美国老百姓买房子（细节不用说了），或者卖给证券公司。这些机构拿到10 000美元的债权之后，就把它切割成衍生性金融工具。也就是说，从银行开始所衍生出来的所有金融工具，都叫做衍生性金融工具。我这个解释比较清楚，你们看到媒体上报道的衍生性金融工具都太复杂。
这些机构怎么将10 000美元债券切割成衍生性金融工具呢？就是切割成10张房地产抵押债券（这就是所谓的衍生性金融工具），每张债券的面值都是1 000美元。10张刚好是10 000美元。然后，这些机构把这些债券再卖出去，买给老百姓。买给银行，或着卖给政府。
现在问题出来了。这个买房子的哥们还不起钱了。他还不起钱的必然结果就是通过整个链条冲击到最后的买家，就是买这些债券的人，包括我们中国政府，包括美国老百姓，包括花旗银行。花旗银行在2008年10月下旬也几乎破产，也是因为买了这些次级贷款债券，美国政府也要来救它。情况非常严重。各位想一想，这个事件会在美国人心中造成什么震撼？那就是，本来一个好好的美国，就是由于次级贷款，使得整个美国的债务系统里面，充满了一个新的元素，叫做三聚氰氨。
所以金融危机的真正问题就是次级贷款，你把它理解成为三聚氰氨，就什么都懂了。请读者想一想，当我们碰到三聚氰氨的时候，我们什么感觉？我们对牛奶工业完全丧失信心了，而我们对牛奶工业丧失信心的必然结果就是中国的牛奶工业将全面崩溃。同理可推，当美国人碰到次级贷款这种三聚氰氨呢，他们对于美国金融体系也几乎完全丧失信心，而丧失信心怎么办呢？结果就是银行不敢再借钱而使得美国的金融体系全面崩溃。
二、使人丧失信心的金融体系
过去银行对你很有信心，借钱给你，你会还钱，然后银行可以赚点钱，所以它不但借钱给老百姓消费，也借钱给企业当短期融资，然后企业通过短期融资发薪水，买原材料，运作非常好。借给老百姓用于信用卡借款或者消费贷款，老百姓吃饭刷，买家电用品刷，买汽车也刷。因为银行很愿意借钱给你们，因为你们都会还钱。别的银行缺钱的话，它们也愿意把钱借给其他银行做短期拆借。
所以美国整个金融借贷市场，过去就是这么活络，银行的钱借给企业，借给消费者，借给其他银行。那是没有问题的。可是请各位读者注意。当次级贷款这种“三聚氰氨事件”发生的时候，银行那么一想。我还要借给企业吗？那家伙不还怎么办？就像我们对牛奶没信心了一样。你可以想象。你们今天中午吃饭的时候，过去你喝奶茶的，搞不好今天中午不敢喝奶茶了，你喝柠檬茶，虽然都是茶，但你不敢加牛奶了，活到这把年纪也不容易，何必跟自己过不去，去喝三聚氰氨什么的。
美国人是一样的，银行借钱给消费者。它也在想，我要借给你吗？如果你不还怎么办？借给银行拆借呢，它也不想借，万一银行倒闭了怎么办？而且最近银行倒闭的很多，到2008年11月中旬为止，高达147家美国银行已经接近破产边缘。所以，银行不敢借钱出去了，既不敢借给企业做短期融资，又不敢借给消费者做信用卡贷款或者消费贷款，又不敢拆借给银行，干脆全部扣在手里边。
按照我得到的一项数据显示，美国的银行在10月份的时候，没有借给房地产商一毛钱。按照估计，美国房地产商应该有一半会倒闭，因为资金链断裂了。到了11月，你发现情况更严重了。不借给房地产商是10月份的事情。但是到了11月，尤其到了下旬大家发现，虽然企业可以通过好不容易拿到的一点短期融资还能扛得下去，可以继续发薪水，继续买材料；银行也可以通过银行间的短期拆借，勉勉强强地维持下去；但是消费者的问题出来了，银行不太想借给消费者，因为资金不够等等原因，而且银行害怕消费者不还钱。
三、借不到钱的日子
? 如果消费者借不到钱怎么办？
? 只要不借钱的话，美国的消费市场立刻会萎缩。
? 而经济增长率下滑的最大原因，是消费市场的萎缩，因为老百姓借不到钱。
问题这时就极其严重了，请你想一想，如果消费者借不到钱怎么办？而且再给各位一个数据，美国家庭的负债消费比重，也就是美国家庭借钱的比重。它们占GDP的比重高达95%。美国是一个以借钱为主的国家，所以美国家庭负债比例高达GDP的95%。而我们中国人的传统美德中就包括了量入为出的生活方式，不喜欢借太多钱，所以我们只有13%。但是美国人借钱是一种习惯了，不能不借，什么场合都借。连吃个饭10美元都要借个钱，用信用卡来刷。你有没有想到，如果哪天借不到钱怎么办？家电怎么买？汽车怎么买？银行缩减信用卡的额度你怎么刷卡过日子？消费贷款全部都不贷，只要消费贷款不放出去的话，美国人就无法买汽车，无法买电视机，无法买冰箱，无法买微波炉，就这么简单。
如果信用卡额度给你卡一半，你平常的支出，比如买衣服、吃饭，都要缩减一半，就这么具体。只要不借钱的话，美国消费市场立刻会萎缩。而我给大家一个数据，你知不知道美国的消费有多重要？美国经济的发展，基本都靠消费。也就是说，在美国的GDP当中，有70%以上都是消费。如果消费减少了呢？那么，美国经济立刻会下滑。所以，2008年的第三季度美国经济增长率是负的0.5%，而第四季度下跌幅度高达3.8%。而经济增长率下滑的最大原因，是消费市场的萎缩，因为老百姓借不到钱。
四、美国人不买中国产品
? 我们中国人是一个非常量入为出的民族，美国人是一个绝对不量入为出的民族。
? 我现在对于我们政府立刻出来救市这一举措本身，我还是比较激动的。
那么消费减少会使得整个GDP下滑，而消费市场的萎缩，也将冲击到我国的出口。我今天还没谈欧盟。如果欧盟的消费也减少呢？这对我国出口的冲击之大是不可想象的。我现在对于我们政府立刻出来救市这一举措本身，我还是比较支持的，至少我认为政府有非常快速的行动，这是对的，不要让事情恶化。
不但是我们政府，包括各位读者，谁都不希望美国人减少消费，因为这对我们打击太大了，美国政府更不希望看到，因为如果美国消费减少的话，会造成GDP大幅下降以及大量美国人失业。可是问题是银行不想借钱了。因此保尔森在记者会上这么讲，银行对于消费性贷款的放款速度太慢。慢得让人觉得受不了，希望能够快一点。
我给读者举一个简单的例子，美国银行拿1 000美元借给A去买汽车，买完之后。把这1 000美元汽车债权卖给投资人拿回来美元；再拿同样1 000美元给B去买冰箱，买完冰箱之后，再把冰箱的债权卖给投资人，银行再拿回1 000美元，银行再把同样美元借给C去买电脑，然后再拿电脑的1 000美元债权卖给投资人，取回1 000美元。也就是说，美国银行所扮演的角色，就是把投资的人3 000美元通过银行负债的方式借给消费者。
目前是什么状况呢？当银行把1 000美元借给A去买汽车，拿到1 000美元的债权后，银行不干了。它不把债权卖给投资人了。同时，B跟C也不向银行借钱了，因此整个消费市场被冻结了。
五、金融机构不玩了
? 美国经济过去是靠不断的资金流动。
? 整个消费贷款，包括信用卡货款、学生贷款、消费贷款都被冻结了。
? 目前的问题就是银行不作为，啥事都不想干，整个死水一潭。
金融危机发生之后，美国的金融系统到了什么地步呢？金融机构不玩了，钱也不借给B和c了。金融机构既然不借钱给你花，它的资金就不减少了，既然资金不少了，它也就不需要把债券卖给投资人了，它什么事都不干可不可以呢？
美国经济过去是靠不断的资金流动，从投资者那里把钱给银行，银行给消费者，不断地流动，不断地流动。因此美国人的负债才可以高达GDP的95%。因此才需要我们中国人造出这么多产品卖给它。如果都停了怎么办，也就是保尔森同志在记者会上用的一句话——整个消费贷款，包括信用卡货款、学生贷款、消费贷款都被冻结了。也就是我刚才讲的，把钱扣在这边，像傻子一样什么都不动，反正我也不借给你，你也别来找我，我最近心情不太好，扣着不借。那么如果金融机构这样做就完了。
这样做的结果就是由于资金不足，消费下降，因此把美国的GDP拉下来了。消费下降的结果必然影响到中国的出口。
中国人不愿意看到这个结果，美国人也不愿意看到。那么怎么办呢？保尔森在11月25号的记者会上提过，他说美国政府把救市资金从7 000亿美元提高到8 000亿美元，拿出其中1 000多亿美元借给投资人（所谓的投资人又是国际金融资本或其马前卒）。什么意思呢？就是请投资人拿着1 000亿美元中的1 000美元，向银行收购汽车债权，然后银行拿着1 000美元借给B去买冰箱，再把1 000美元的冰箱债权卖给投资人，投资人从美国政府1 000亿美元中再拿出1 000美元给银行，银行再拿这1 000美元借给C买电脑。然后银行再把电脑的1 000美元债权卖给投资人，投资人又拿美国政府1 000亿美元里面的1 000美元给银行收购电脑的债权。通过美国政府这种资助，使得消费市场能够解冻，促使银行的资金借出去。
这个事让我感到很紧张，紧张什么呢？如果银行还是不动怎么办？它要是因为次级贷款这个“三聚氰氨事件”把它吓怕了，不借钱出去给消费者买汽车，可不可以呢？不借钱给消费者买冰箱，可不可以呢？它什么事都不干了，可不可以呢？
那就没办法了，如果这样子的话，对于全世界各国而言，也不仅仅是中国了，那就是一个灾难。所以，现在整个金融危机已经延续到了2009年，目前的问题就是银行小作为，啥事都不想干，整个死水一潭。
所以保尔森说，整个系统被冻结了。我相信大家都听懂一了。你们可能问我，郎教授，我们都听懂了，我们很激动。我们要帮助我们的国家，帮助我们的出口，郎教授。能不能告诉我们，我们应该怎么办？对于美国银行这种不作为的方式，我们应该怎么办？我认为只有四个字：“束手无策”。我们只能寄希望于保尔森同志，看他们怎么办了。
所以我们唯一能做的事就是祷告。不是向别人祷告，是向保尔森同志祷告：拜托你，下次再召开记者会的时候，再鼓励你们美国老百姓千万不要量入为出。什么是量入为出呢？举个例子来讲，我吃饭带现金，现金不够的话我就刷借记卡，我绝对不会刷信用卡，我嫌烦。我这种人就不行，因为我年纪大了。比较保守，像我这种花现金跟刷借记卡的人的消费模式，就是量入为出的消费。因为我是传统中国人，我还保有传统中国人的美德。
但是如果美国人也开始刷银联卡或用现金的话，那咱们就完了，所以我希望美国政府通过1 000亿美元的消费性信贷，能够把这一潭死水给激活了。
六、奥巴马会怎么做
? 我倒觉得先帮自己是真的。美国政府里面人才济济，让他们自救吧。
? 那就是政府在救市的过程当中，目的是明确的，就是要救市。为什么？预防萧条。
? 坦白讲，今天整个世界都是联结在一起的。美国政府的任何作为和由此引起的结果，都会对我们国家产生深远的影响。
我认为在整个国际金融危机愈演愈烈的情况之下，我们能做的事很有限，我们很多人问，我们是不是该帮美国政府？我倒觉得先帮自己是真的。美国政府里面人才济济，让他们自救吧。我们谈一谈新当选的美国总统奥巴马吧。美国总统要当选的话，必须具备两大条件：第一个，是卓绝的口才，能把死的说成活的，说起来一套一套的；第二，要有非凡的组织能力，因为每一个人出来竞选总统的时候，他都不是总统，他身边有一群哥们儿，能不能选上总统，就看他能不能找到好的哥们儿，找到一群无能的人的话就绝对选不上。因为从初选一直到当选总统，你知道要走多长的路？起码两年，走那么长的路，如果你的竞选班子不好，你的组织能力不强的话，你就很难走下去。所以到最后能够当选美国总统的人，各个口才好，能言善道，另外他们都有非凡的组织能力。
比如我们以奥巴马为例。他一上任之后，就有300个人组成的外交团队，成员各个是精英。同时，他还选拔了前总统克林顿时代的财经团队的成员，包括萨莫斯教授等人。美国总统的最大优势是他有取之不尽的人力资源；而且他可以当选的原因之一，就是他非常善于组织一个非常好的班子来解决问题，这一点值得我们学习。但是正如同保尔森所言，这次的金融危机太过复杂，美国政府决定采用弹性的救市措施，哪里出问题去救哪里。
当然以我个人来看的话，今天整个世界都是联结在一起的。美国政府的任何作为和由此引起的结果，都会对我们国家产生深远的影响。美国的消费会不会因为美国财长保尔森11月25号宣布的政策而激活，在我们进入了2009年的时候，我们热切地拭目以待。如果能够激活消费的话，会对我们的经济发展有很大的促进作用。如果它失败，将会使得全球各个国家的经济都受到重大影响。但以年1月底的数据而言，我是不乐观的。
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